Atteindre et maintenir la confiance dans les compétences et les connaissances professionnelles de votre conseiller financier est plus qu’un simple «agréable à avoir» – il est essentiel de sauvegarder votre richesse.
En tant qu’investisseur, vous comptez fortement sur l’expérience et l’expertise de votre conseiller financier, et vous méritez la tranquillité d’esprit qui accompagne pleinement leur engagement envers l’excellence. Après tout, votre avenir financier est entre leurs mains.
Étant donné que tous les conseillers ne sont pas égaux, et parce que les sables du paysage financier changent constamment, il est essentiel que vous vous teniez informé. Vous devez poser sans vergogne les bonnes questions au bon moment.
Comprendre l’expérience, les qualifications et les références pertinents de votre conseiller est une bonne base de base, mais vous devriez également prendre des douleurs pour en savoir plus sur leurs plans de développement professionnel et de formation continue.
Investir dans l’amélioration des compétences et l’éducation continue aide les conseillers à rester à jour sur les dernières tendances et développements de l’industrie, en s’assurant qu’ils peuvent offrir des conseils pertinents dans les environnements de marché dynamique.
Bien que la formation standard garantit une conformité fondamentale aux normes réglementaires et juridiques, il est important de savoir si votre conseiller va «au-delà» de ces exigences obligatoires sur l’octroi de licences. La poursuite volontaire d’un développement professionnel supplémentaire démontre un fort engagement envers l’excellence.
Pour vous assurer de recevoir les conseils financiers les plus à jour et les plus pertinents, vous devez vous renseigner activement et systématiquement sur les études en cours de votre conseiller. Voici trois questions clés pour aider à démarrer cette conversation:
1. Certifications professionnelles
Tenez-vous des certifications de gestion de patrimoine?
Les certifications prouvent qu’un professionnel répond aux normes de compétence initiales et continues dans une pratique consultative ou un rôle spécialisé. Il existe de nombreuses désignations dans les services financiers, mais relativement peu d’organismes de certification imposent des normes de compétence et d’éthique continue.
Les certifications démontrent qu’un conseiller est familier avec les lois, les réglementations et les meilleures pratiques pertinentes, ainsi que la démonstration de l’éthique et de l’expertise requises pour fournir le plus haut niveau de service aux clients.
Par exemple, le planificateur financier certifié (CFP®) ou les certifications certifiées Private Wealth Advisor® (CPWA®) indiquent respectivement la maîtrise complète et complète de la planification financière et de la gestion de la patrimoine, distinguant les conseillers qui les détiennent de ceux qui ne le font pas.
En vérifiant la qualité des certifications que votre conseiller détient, vous pouvez mieux évaluer s’ils ont l’expertise nécessaire pour répondre à vos besoins uniques et à vos objectifs financiers spécifiques.
2. Implication de l’industrie
Dans quelle mesure êtes-vous activement engagé dans les associations de l’industrie et comment consomnez-vous les nouvelles et le contenu de l’industrie?
Les associations de l’industrie des conseillers financiers sont des organisations professionnelles qui visent à soutenir les conseillers grâce à la plaidoyer, à l’éducation, au réseautage et à la création de normes éthiques.
Ils représentent les intérêts de leurs membres à des organismes de réglementation, offrent un flux continu de possibilités de formation continue et favorisent une communauté de professionnels dédiés au maintien des normes de pratique les plus élevées.
Les conseillers qui participent activement aux associations de l’industrie se positionnent pour comprendre et capitaliser sur les tendances de l’industrie et les meilleures pratiques émergentes.
Ils peuvent également tirer parti de l’accès à un large réseau de pairs professionnels et des ressources éducatives pour vous servir mieux. Certaines associations avec lesquelles votre conseiller peut être impliquée comprend:
- Association de planification financière (FPA). Une organisation d’adhésion et une association professionnelle pour les professionnels du CFP® et celles impliquées dans le processus de planification financière. FPA offre aux conseillers un soutien professionnel et de gestion de la gestion des pratiques grâce à des ressources telles que leurs programmes FPA Business Hub et Carson Coaching.
- Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA). Une association pour les conseillers financiers en frais qui fournit un contenu et des ressources éducatifs. Les membres peuvent étendre leur réseau en tirant parti des initiatives telles que le programme de mentorat de NAPFA, les cercles de conversation et plus encore.
- Institut des investissements et de la richesse. Une association professionnelle de premier plan pour les conseillers financiers, les consultants en placement et les gestionnaires de patrimoine. Il propose des certifications avancées et des solutions d’éducation continue d’élite, y compris des événements de premier plan, des conférences, des revues et l’apprentissage en ligne. Grâce à l’institut, les professionnels financiers sont en mesure d’élargir leurs connaissances et leurs compétences en temps réel.
La participation aux événements et aux conférences de l’industrie qui accompagnent les membres de l’association de l’industrie permet également aux conseillers d’apprendre des experts de premier plan et de s’engager directement avec les pairs et les leaders d’opinion, enrichissant davantage les idées qu’ils apportent à votre planification financière.
Vous pouvez également souhaiter savoir quels leaders d’opinion que votre conseiller suit de près et d’où ils obtiennent leurs nouvelles quotidiennes. Quelles publications lisent-ils? Suivent-ils des podcasts pertinents? Offrent-ils avec des blogs de l’industrie, des newsletters ou des réseaux sociaux qui pourraient fournir des informations? Est-ce que l’une des associations auxquelles ils appartiennent pour fournir un contenu axé sur la gestion de la pratique?
Comprendre l’implication de votre conseiller dans les associations de l’industrie et où il tire ses nouvelles peut vous donner une image plus claire de leur approche pour rester informé – et comment cela peut influencer leurs conseils.
3. Formation spécialisée
Avez-vous suivi des programmes de formation ou de certificat spécialisés, pertinents pour vos objectifs financiers spécifiques ou vos circonstances uniques?
Bien que les certifications professionnelles soient considérées comme un facteur distinctif important pour les conseillers, la poursuite d’un particulier ne peut pas toujours être la meilleure utilisation du temps et des ressources d’un conseiller. Bien que de nom similaire aux certifications, il existe une alternative plus ciblée et moins prolongée: les programmes de certificat basés sur l’évaluation.
Ces programmes peuvent être bénéfiques pour les conseillers qui cherchent à construire des domaines de connaissances spécifiques et, du point de vue de l’apprentissage, sont plus courts.
Par exemple, les programmes fournis par l’Investments & Wealth Institute offrent une formation spécialisée dans des domaines tels que les stratégies fiscales, la planification des prêts collégiales et étudiants, la crypto-monnaie et les marchés privés.
L’American College of Financial Services propose un programme de certificat de fiducie, ainsi qu’un certificat de planification de la succession des entreprises.
Enfin, le FPA propose des programmes de certificat axés sur la psychologie de la planification financière ainsi que sur le programme de spécialiste de la planification des personnes âgées. Ces programmes permettent aux conseillers d’obtenir rapidement une nouvelle expertise, ce qui leur permet de remédier efficacement aux opportunités ou à des défis spécifiques qui surviennent.
Comprendre votre responsabilité
En fin de compte, personne n’a une plus grande participation dans votre avenir financier que vous. S’assurer que votre conseiller maintient ses qualifications en suivant les dernières tendances, réglementations et meilleures pratiques de l’industrie n’est pas seulement une suggestion; C’est une responsabilité.
Si vous ne posez pas les bonnes questions, personne ne vous lui demandera.
Le monde financier évolue rapidement et les conseillers qui ne suivent pas le rythme de rythme de laissant leurs clients vulnérables aux stratégies obsolètes et aux opportunités manquées.
En vous renseignant de manière proactive sur les certifications de votre conseiller, la participation de l’industrie et la formation spécialisée, vous prenez le contrôle de votre bien-être financier.
Un conseiller vraiment engagé dans sa propre croissance professionnelle est un conseiller le mieux équipé pour protéger et développer votre richesse.
