La conformité devrait être un avantage et non un obstacle.
En tant que conseillers financiers, vous vous efforcez de fournir des conseils exceptionnels à vos clients. Mais soyons réalistes : la conformité peut parfois ressembler à un obstacle plutôt qu’à une ressource.
Cependant, lorsqu’elle est abordée de manière stratégique, la conformité peut devenir un allié puissant dans votre pratique, et non seulement une case à cocher.
Chez Advisors Excel, nous avons appris que la clé pour que la conformité fonctionne pour tout le monde réside dans la collaboration. Bien que notre expérience chez AE Wealth Management fournisse un exemple utile, les principes que nous avons développés en travaillant en étroite collaboration avec nos conseillers peuvent s’appliquer à n’importe quelle société financière.
En favorisant des partenariats solides avec vos équipes de conformité, vous pouvez créer un environnement dans lequel la conformité soutient vos initiatives, au lieu de les étouffer.
Collaboration : la base du succès de la conformité
La conformité n’est pas seulement une fonction de back-office ; c’est un effort d’équipe. Les conseillers financiers et les professionnels de la conformité doivent travailler ensemble pour garantir que les exigences réglementaires sont respectées sans perturber la relation conseiller-client.
La communication ouverte est la pierre angulaire de cette collaboration. Des réunions de conformité, des ateliers et des sessions de formation réguliers peuvent aider à tenir les conseillers informés des changements de politique et des mises à jour réglementaires.
Tout aussi important, les professionnels de la conformité doivent s’assurer que les conseillers savent exactement qui contacter lorsqu’ils ont des questions ou ont besoin de conseils.
Les équipes de conformité doivent également être ouvertes aux commentaires des conseillers, en gardant à l’esprit que la collaboration est une voie à double sens. Des politiques trop complexes ou peu pratiques peuvent nuire à la capacité des conseillers à servir efficacement leurs clients.
En invitant les conseillers à partager leurs préoccupations et suggestions, les équipes de conformité peuvent créer des politiques efficaces, réalistes et conviviales.
Lorsque les conseillers se sentent entendus et soutenus, ils sont plus susceptibles de considérer la conformité comme un partenaire de leur réussite plutôt que comme un obstacle à surmonter.
Transparence : bâtir la confiance grâce à l’ouverture
La confiance est le fondement de toute relation réussie, et la relation conseiller-conformité ne fait pas exception. La transparence est essentielle pour instaurer cette confiance.
Chez AE, nous accordons la priorité à la transparence en partageant ouvertement les politiques de conformité, les mises à jour réglementaires et même les résultats d’audit avec nos conseillers. Cette ouverture aide les conseillers à naviguer en toute confiance dans le paysage réglementaire et les encourage à résoudre de manière proactive les problèmes de conformité potentiels avant qu’ils ne dégénèrent.
La transparence s’étend également à nos interactions avec les organismes de réglementation. En maintenant une communication claire et honnête, nous démontrons notre engagement à faire les choses de la bonne manière.
Les conseillers jouent un rôle essentiel dans ce processus en adhérant à des procédures documentées et en préservant la réputation d’intégrité du cabinet.
Éducation : Donner aux conseillers les moyens d’exceller
L’expression « la connaissance, c’est le pouvoir » peut sembler cliché, mais cet axiome est particulièrement pertinent lorsqu’il s’agit de conformité. Les conseillers qui comprennent le « pourquoi » des exigences de conformité sont mieux équipés pour respecter ces normes et plus enclins à les intégrer dans leurs pratiques quotidiennes.
C’est pourquoi la formation continue est une priorité. Chez AE, nous développons des programmes de formation adaptés aux défis réglementaires spécifiques auxquels les conseillers sont confrontés. Ces programmes aident à fournir aux conseillers les connaissances et les compétences dont ils ont besoin pour rester conformes tout en se concentrant sur ce qu’ils font de mieux : servir leurs clients.
Lorsque les conseillers ont confiance dans leur compréhension de la conformité, ils contribuent à une culture d’excellence et de confiance.
Avancer ensemble
La relation entre les conseillers financiers et les équipes de conformité ne doit pas nécessairement être conflictuelle. En travaillant ensemble, en donnant la priorité à la transparence et en investissant dans l’éducation, nous pouvons transformer la conformité en un avantage stratégique dont tout le monde profite.
Les conseillers se sentent soutenus, les équipes de conformité prospèrent et les clients reçoivent le service de haute qualité qu’ils méritent.
Que vous fassiez partie d’une grande RIA ou d’un cabinet indépendant, ces principes de collaboration peuvent vous aider à naviguer dans les complexités de la réglementation financière tout en instaurant la confiance et en obtenant des résultats.
Cet article a été écrit et présente les points de vue de notre conseiller collaborateur, et non de la rédaction de Kiplinger. Vous pouvez vérifier les dossiers des conseillers auprès du SECONDE ou avec FINRA.
SUJETS
