Si vous êtes en affaires depuis un certain temps, vous connaissez vos concurrents. Il est facile de penser que votre rival de longue date dans la prochaine ville vous a volontiers vous engloutira alors que vous naviguerez à la retraite. Simple, propre, lucratif. Malheureusement, les choses ne se déroulent pas souvent de cette façon.
Pour vendre une entreprise, vous devez vous assurer que vos livres sont propres. J’ai vu des transactions tomber dans la diligence raisonnable à cause de quelques chiffres manquants. Pour vendre et rester à la retraite, vous avez besoin d’un planificateur financier pour vous aider à créer un plan pour vous assurer que vous en réalisez suffisamment de la vente.
Très peu de vendeurs connaissent leur acheteur avant d’entrer dans le processus d’appel d’offres.
La structure de l’accord est une négociation et le résultat final a un impact significatif sur la facture fiscale. Et si vous faites tout cela correctement, vous pouvez vous retrouver avec une succession imposable qui nécessite une planification juridique complexe.
Ne t’inquiète pas. Tout cela en vaudra la peine. Voici les six membres du groupe dont vous avez besoin pour vendre votre entreprise. Enlevez-en un et la musique peut ne pas sembler si douce.
1. Comptable / comptable
Voir le point ci-dessus sur un accord tombant dans la diligence raisonnable en raison de quelques nombres manquants. Certains experts estiment qu’environ la moitié des transactions tombent dans la diligence raisonnable.
C’est un processus complexe où beaucoup de choses doivent aller bien, mais ne pas avoir de livres propres et conformes aux PCGA signifieront que vous n’aurez probablement pas loin.
Si vous êtes dans les cinq ans suivant la vente, vous voudrez vous assurer que vous avez un contrôleur ou un professionnel de la comptabilité externe qui maintient les finances mensuelles.
2. Planificateur financier
En tant que propriétaire qui envisage une vente, vous pouvez penser que le moment d’embaucher quelqu’un pour gérer votre vie financière et votre argent est après avoir obtenu l’argent. En tant que planificateur financier, je dirais que vous serez bien mieux servi pour que quelqu’un comme moi à bord.
La première chose qu’un bon professionnel CFP® peut vous aider à comprendre est votre écart de richesse. J’ai écrit un article entier sur ce sujet, les propriétaires d’entreprise: comment calculer votre écart de richesse en cinq minutes, mais en bref, c’est le montant que vous avez besoin de filer à partir de la vente de votre entreprise pour maintenir votre style de vie à la retraite.
Une grande partie de notre valeur pendant le processus de vente et, en général, coordonne les autres professionnels. Pour nos clients, nous présentons toutes les parties de cette liste pour nous assurer que nous cochons toutes les cases et tirons le meilleur parti de la vente.
Enfin, le planificateur financier est la personne qui va mettre l’argent pour fonctionner au-delà des ventes conformément à votre plan financier. C’est la feuille de route pour essayer de vous assurer de ne pas manquer d’argent. Si vous souhaitez essayer une version gratuite du logiciel que nous utilisons, vous pouvez y accéder en ligne.
3. Courtier commercial / M & A Conseiller / banque d’investissement
Les gens utilisent souvent ces termes de manière interchangeable, mais il y a une acceptation générale que plus le terme est important, plus la taille de l’accord est grande.
Indépendamment de ce que vous les appelez, leur travail peut être le plus important pendant cette période. Vous comptez sur eux pour emballer votre entreprise dans le pitch le plus brillant possible et le livrer au meilleur ou plus grand bassin d’acheteurs possibles.
Imaginez si vous aviez une pièce d’immobilier très précieuse et complexe qui a du sens pour un bassin spécifique d’acheteurs. Vous vous souciez de ce que l’acheteur fera après avoir acheté la propriété.
Considérez le conseiller M&A comme votre agent immobilier dans la transaction. Aux fins de cet article, nous parlons de petites et moyennes entreprises ayant des bénéfices avant intérêts, impôts, amortissement et amortissement (EBITDA) entre 1 et 20 millions de dollars qui ne comptent pas sur une banque d’investissement pour les rendre publiques.
Il y a deux approches générales ici: allez à une niche avec quelqu’un qui se spécialise dans votre industrie ou qui va largement avec quelqu’un qui a le plus grand mégaphone. Les niches peuvent s’appliquer à la taille de l’industrie ou du BAIIA.
L’idée derrière aller avec un spécialiste est que ce n’est pas leur première chirurgie du genou. Ils savent quelles artères éviter pour dépasser la ligne d’arrivée.
Si vous cherchez quelqu’un avec un grand mégaphone, c’est généralement parce que vous ne savez pas qui est l’acheteur et que vous voulez diffuser au plus grand public possible.
4. Conseiller fiscal stratégique
C’est celui qui est sauté le plus souvent, probablement parce que le vendeur suppose que le comptable jouera ce rôle.
Mais dans notre entreprise, ce sont deux départements différents. L’équipe fiscale fait votre déclaration de revenus. Les gens de l’impôt stratégique conseillent réellement sur la structure des accords pour vous assurer que votre facture fiscale est aussi faible que possible.
Cette personne doit être engagée à mesure que l’accord est en cours de négociation, et non lorsque vous représentez votre déclaration l’année suivante.
5. Avocat d’entreprise
J’ai acheté et vendu par la suite mes actions d’une entreprise privée, qui a ensuite été achetée par un tiers. Il y avait beaucoup d’avocats. Ils étaient tous chers. Et, heureusement, je dirais qu’ils en valaient la peine.
Ils examineront les contrats pour vous assurer, d’abord, que vous comprenez ce que vous signalez, mais aussi là où il peut y avoir une responsabilité. Même avec deux fêtes amicales, il y aura des lignes rouges.
6. Avocat de la succession
Au cours des 15 dernières années, j’ai vu l’exonération de la succession flotter entre 3,5 millions de dollars et une abrogation complète (en 2010) et les près de 14 millions de dollars où elle se trouve aujourd’hui. Pour un couple marié, c’est deux fois ce nombre.
Pour cette raison, les domaines imposables sont devenus incroyablement rares. Cependant, une vente d’entreprises est l’une des raisons les plus courantes pour lesquelles les gens franchissent.
Si vous naviguez dans une vente importante, le moment de lier un avocat (et le planificateur financier) est avant la fin de l’accord. Ils peuvent travailler avec les gens de l’impôt stratégique pour examiner si certaines fiducies devraient être incorporées dans la structure de l’accord.
Personne ne se réveille le matin avec le désir d’embaucher un autre professionnel financier, sans parler de six. Mais si ces pros font leur travail, vous payez des dollars relativement petits pour protéger les grands.
Vous n’aurez probablement qu’un seul coup à ce sujet, alors pensez à engager une équipe qui a eu de nombreux tirs.
