Le marché boursier peut être un ami volant. Des périodes d’ascension régulière peuvent donner l’impression que vous êtes sur une piste à sens unique, pour vous rappeler grossièrement quand vous atteignez le pic qu’il s’agit d’un roller coaster, pas d’un lifting de ski.
La volatilité des marchés boursiers ne doit pas être craint. Il faut plutôt se lier d’amitié, même utilisé pour des gains plus futurs. C’est aussi un excellent enseignant pour les investisseurs de tous les niveaux d’expérience.
Voici six leçons importantes que les investisseurs peuvent tirer de la récente volatilité des marchés boursiers.
1. La diversification est le plus importante lorsque l’incertitude augmente.
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Cette année a été un parfait exemple de la raison pour laquelle la diversification de votre portefeuille est si importante.
« Depuis le rebond net des actions internationales à l’évolution du leadership dans les secteurs américains, les investisseurs concentrés dans un seul thème ou région peuvent avoir été pris au dépourvu », explique Critique Thomasstratège du marché mondial chez Touchstone Investments.
Si vous avez pu maintenir une large exposition à une variété de types d’actifs et de classes, vous auriez connu une conduite beaucoup plus fluide et vous auriez même pu capturer une hausse inattendue.
« Ce n’est pas seulement une question de protection – il s’agit de positionner pour un plus large éventail de résultats », explique Thomas.
2. Ne laissez pas la politique guider vos investissements.
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« L’investissement basé sur les convictions politiques peut conduire à des décisions coûteuses », explique Steve KutzPrésident régional du nord-est des États-Unis à BNY Wealth. « Les marchés ont montré la résilience et la croissance dans le cadre des administrations républicaines et démocratiques, et historiquement, les périodes de gouvernement divisé ont été plus favorables aux actions. »
Si les rendements sont votre objectif principal, mettez vos opinions politiques de côté avant de vous connecter à vos comptes d’investissement.
3. Les corrections du marché sont normales.
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Ceci est une leçon que les investisseurs sont destinés à apprendre encore et encore, comme corrections boursières sont un événement récurrent.
Le S&P 500 a connu trois titres de 5% à 10% par an en moyenne depuis 1928 et atteint une moyenne de 10% par an.
Il y a eu 19 accidents de marché, définis comme des baisses de 20% ou plus depuis 1871, avec des baisses aussi élevées que 79% – et le marché boursier s’est rétabli de chacun.
« La volatilité est une caractéristique, pas un défaut, des marchés boursiers », explique Kutz. « Les corrections présentent souvent des opportunités, et historiquement, certains des rendements les plus forts surviennent après des périodes de baisse abrupte. »
La morale de l’histoire est de rester investi dans les pires temps et peut-être d’investir encore plus. Vous serez probablement récompensé de l’autre côté.
4. Vérifiez-vous avec les marchés.
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La volatilité ne doit pas être votre ennemi mortel; Il y a souvent des opportunités qui se cachent sous la surface agitée.
« Lorsque la volatilité se produit, c’est une excellente occasion de rééquilibrer de manière fiscale », explique Erin Woodvice-président directeur de la planification avancée à Assetmark. Vous utilisez des pertes pour compenser les gains ailleurs dans une stratégie appelée Récolte de perte d’impôt.
« Cela vous permet de rééquilibrer l’allocation souhaitée tout en restant conscient des implications fiscales possibles », explique Wood.
Vous pourriez également être en mesure de trouver des investissements que vous aviez à la vente lors des ralentissements. Si vous vous méprenez de jeter de l’argent après un navire qui coule, considérez moyenne de coûts en dollars pour réduire le risque en pataugeant lentement.
5. Concentrez-vous sur le temps sur les marchés plutôt que d’essayer de les chronométrer.
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Essayer d’éviter les baisses du marché en synchronisant le marché est souvent une stratégie perdante car « la volatilité du marché est souvent regroupée », explique Kezia Samuelstratège en chef du marché chez Assetmark. « Les gros mouvements sur le marché, à la fois de haut en bas et de bas, se produisent à quelques jours, ce qui rend difficile d’éviter que le mauvais. »
Même les investisseurs professionnels ont du mal à obtenir le bon moment, d’autant plus que vous devez avoir raison deux fois pour profiter: vous devez savoir quand sortir avant l’automne et quand racheter avant que le marché ne monte sans vous.
Une meilleure stratégie consiste à garder le cap à travers des épaisses et des minces. « (Il) peut nécessiter un pepto bismol supplémentaire, mais en fin de compte, il peut être plus sain pour votre portefeuille », explique Samuel.
6. Ne sous-estimez pas la résilience de l’économie américaine.
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Peut-être que l’une des meilleures leçons à retirer des événements récents est la résilience de l’économie américaine.
« Malgré les avertissements répétés de récession et persistamment élevé taux d’intérêtl’économie américaine a à nouveau défié les sceptiques « , dit Thomas. Les dépenses de consommation, l’emploi et les bénéfices des entreprises sont restés positifs.
« Pour les investisseurs, la leçon est simple: les craintes de la tête sous-estiment souvent la capacité d’adaptation de l’économie américaine », explique Thomas. « Rester ancré dans les fondamentaux et résister à l’envie de réagir de manière excessive au fil du temps. »
En période d’incertitude et de volatilité, n’oubliez pas que vous vous êtes également résilient. Votre portefeuille peut récupérer si vous lui donnez suffisamment de temps.
