À propos des Kiplinger Readers ‘Choice Awards 2025
Les Kiplinger Readers ‘Choice Awards visent à reconnaître et à célébrer les meilleurs produits et services dans l’arène de la finance personnelle. Nous vous avons demandé, notre communauté Kiplinger, pour nous aider à nommer les produits et services qui, selon vous, ont offert une excellente valeur au cours de la dernière année.
Les résultats de l’enquête, que nous partageons ici lors de nos deuxièmes prix annuels de choix des lecteurs, offrent un aperçu précieux de quels fournisseurs brillent en ce qui concerne vos interactions et expériences quotidiennes avec eux. Nos prix reconnaissent l’excellence dans tout, des cartes de crédit, des banques et des courtiers aux assureurs, des logiciels fiscaux et des applications financières. Pour chaque catégorie, nous avons répertorié un gagnant global qui a obtenu le score le plus élevé. Nous avons également mis en évidence d’autres produits et services qui ont obtenu des scores supérieurs à la moyenne pour divers critères que nous avons demandé aux lecteurs d’évaluer.
En votant, notre communauté nous a aidés à former notre guide des meilleurs produits financiers. Ce sont les produits et les entreprises qui, selon vous, se démarquent de la foule.
Kiplinger Readers ‘Choice Awards: les gestionnaires de patrimoine
Ces entreprises jettent un aperçu holistique de vos finances et vous offrent des conseils adaptés. Au-delà de l’aide aux stratégies d’investissement, les conseillers peuvent vous aider à gérer le crédit et la dette, l’épargne, la succession et la planification fiscale, etc. Les lecteurs ont évalué les gestionnaires de patrimoine en fonction de la qualité des conseils financiers qu’ils ont reçus, de la fiabilité des conseillers, de leur probabilité de recommander l’entreprise à d’autres et de leur satisfaction globale à l’égard du gestionnaire de patrimoine.
Gagnant global: Fidelity Wealth Management
Exceptionnel pour:
- Qualité des conseils
- Conseillers dignes de confiance
- Le plus recommandé
- Satisfaction globale
Fidelity Wealth Management a obtenu des cotes élevées dans toutes les catégories interrogées. Les lecteurs comme ça des conseillers dédiés de Fidelity sont faciles à atteindre et offrent une attention individualisée.
«J’ai un merveilleux gestionnaire de patrimoine local dans un bureau de Fidelity à proximité. Très satisfait de lui», explique un lecteur satisfait. Dit un autre: «J’ai utilisé Fidelity Wealth Management depuis ma retraite. Ils sont très réactifs, j’ai bien géré mon portefeuille.»
Les offres de gestion de la richesse, qui comprennent la planification financière, la gestion des investissements et les stratégies d’installations fiscales, sont sur des niveaux. Fidelity Wealth Management, qui nécessite des investissements minimaux de 500 000 $ (à l’exclusion des plans 401 (k)) dans les comptes de fidélité éligibles, facture des frais de 0,2% à 1,5% des actifs sous gestion.
Les clients de Fidelity Private Wealth Management doivent avoir un investissement minimum de 2 millions de dollars avec Fidelity et 10 millions de dollars ou plus d’actifs investissables totaux. Les frais varient de 0,2% à 1,04%, et les clients ont accès à une équipe dédiée de professionnels de la finance.
Ameririse Financial
Exceptionnel pour:
- Qualité des conseils
- Conseillers dignes de confiance
- Le plus recommandé
- Satisfaction globale
Les lecteurs qui profitent des services d’Ameririse ont noté de nombreuses relations positives et de longue date avec leurs conseillers. Un répondant au sondage a évalué les services de planification financière de l’entreprise comme «vraiment objectifs» avec des «recommandations solides» qui sont guidées par le meilleur intérêt du client.
AmeriSise dessert plus de 3,5 millions de clients avec un réseau de plus de 10 000 conseillers financiers. Les conseillers offrent des conseils financiers personnalisés adaptés aux objectifs des clients, qu’ils concernent la retraite, l’éducation, un achat majeur ou une planification successorale. Les services de planification comprennent également la gestion des flux de trésorerie, les stratégies fiscales, l’assurance et même la planification des petites entreprises.
Services de gestion de la richesse de Bank of America / Merrill
Exceptionnel pour:
- Qualité des conseils
- Conseillers dignes de confiance
- Satisfaction globale
Les services de richesse de Bank of America et Merrill, l’unité de courtage de la banque, ont augmenté dans les rangs cette année, gagnant des notes élevées pour la plupart des critères interrogés. Les lecteurs ont déliré sur la qualité du service. «Je dors bien la nuit en sachant que mon conseiller a le dos. Elle reste en contact avec le bon temps», explique un lecteur.
Une option pour les clients est Merrill Lynch Wealth Management, à travers laquelle vous travaillez avec un conseiller dédié. Ou, avec l’investissement guidé par Merrill, les pros de l’investissement construisent et gérent votre portefeuille, et vous avez la possibilité de travailler avec un conseiller. Bank of America propose également une gestion de patrimoine pour les clients à forte valeur via sa banque privée.
Ubs
Exceptionnel pour:
- Le plus recommandé
- Satisfaction globale
UBS Wealth Management fournit des conseils et des stratégies d’investissement adaptées pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers ainsi qu’à l’allocation des actifs personnalisés et à la gestion du portefeuille. UBS vous aide à organiser vos finances avec trois stratégies: richesse pour l’instant (liquidité), richesse pour plus tard (longévité) et richesse pour les autres (héritage).
Les lecteurs ont eu beaucoup de mots aimables à dire sur leurs conseillers UBS, commentant que leurs conseils sont à la fois «réfléchis» et guidés avec les «meilleurs intérêts dans l’âme» des clients.
Morgan Stanley Wealth Management
Exceptionnel pour:
En plus des consultations virtuelles, Morgan Stanley fournit des services de conseil traditionnels en personne. Ces services sont généralement disponibles pour les clients qui maintiennent au moins 500 000 $ en actifs investissables.
Que vous choisissiez des services virtuels ou en personne, votre conseiller personnalisera un plan pour vous dans des domaines tels que la retraite et les économies universitaires, l’efficacité fiscale, la richesse générationnelle et la philanthropie.
