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La volatilité des marchés est la norme en 2026, l’incertitude politique et les pressions inflationnistes définissant les mouvements de prix au premier semestre. L’histoire montre que la richesse à long terme ne se construit pas en réagissant à ces gros titres à court terme ; il se construit plutôt en maintenant une exposition disciplinée à des actifs de haute qualité qui peuvent faire croître votre pécule au fil du temps.
Ainsi, au lieu de choisir des actifs en fonction de votre prévision de l’évolution future des prix, l’approche la plus sage pour les investisseurs à long terme consiste à rechercher ceux qui ont un historique de croissance et de stabilité durables, quel que soit l’environnement de marché.
Les investissements suivants comprennent une combinaison d’actions et de fonds négociés en bourse (FNB) qui se distinguent comme des options intéressantes pour les investisseurs souhaitant traverser les turbulences actuelles du marché et constituer un portefeuille positionné pour réussir à long terme.
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- Taper: Fonds indiciel national
- Actifs sous gestion : 1,60 billion de dollars
- Rendement total annuel moyen sur 10 ans : 15,6%
Le FNB Vanguard S&P 500 (VOO) est un investissement d’achat et de conservation simple mais incroyablement efficace. Comme les autres ETF du S&P 500, le VOO suit la performance de l’indice général du marché, offrant aux investisseurs une exposition à faible coût à 500 des plus grandes sociétés américaines cotées en bourse.
Cette large diversification permet aux investisseurs de participer à la croissance à long terme de l’économie américaine sans avoir à acheter des actions individuelles. La nature à grande capitalisation du S&P 500 garantit également qu’aucune start-up à risque n’est incluse dans les participations de VOO, et qu’il s’agit toutes de sociétés bien établies avec des activités importantes.
Avec un ratio de dépenses ultra-faible de seulement 0,03 %, soit 3 $ sur chaque 10 000 $ investi, les investisseurs n’ont pas à craindre de sacrifier leurs gains aux frais de gestion. Et comme le marché boursier a toujours tendance à augmenter lorsque vous mesurez en années et en décennies plutôt qu’en semaines ou en mois, il est fort probable que ce fonds surmonte le bruit et génère des gains quoi qu’il arrive au cours du second semestre 2026 et au-delà.
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- Taper: Fonds indiciel international
- Actifs sous gestion : 606,0 milliards de dollars
- Rendement total annuel moyen sur 10 ans : 9,8%
Même si de nombreux investisseurs américains maintiennent une allocation démesurée aux actifs nationaux, l’exposition internationale reste un élément important d’un portefeuille à long terme bien équilibré.
Cela est particulièrement vrai à l’heure actuelle, alors qu’il semble que le leadership mondial de l’Amérique évolue en raison de l’affaiblissement des relations avec ses alliés traditionnels et de la montée de la Chine en tant que superpuissance économique mondiale.
Le FNB d’actions internationales totales Vanguard (VXUS) offre une exposition à environ 8 800 sociétés sur les marchés développés et émergents – et aucun titre aux États-Unis. Cela fait de VXUS un investissement d’achat et de conservation précieux pour les investisseurs qui recherchent une alternative aux actions nationales, ainsi que pour ceux qui souhaitent s’appuyer sur une certaine diversification géographique via un seul titre.
En effet, VXUS est membre du FNB Kiplinger 20nos fonds négociés en bourse préférés.
Le Japon est actuellement le leader national en matière de VXUS avec environ 15 % des actifs, suivi du Royaume-Uni et du Canada avec environ 8 % des actifs chacun. L’Asie est également bien représentée, avec des titres de premier plan tels que Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM) de Taiwan et Samsung Electronics (SSNLF) de Corée du Sud.
Cette large exposition offre une tranquillité d’esprit aux investisseurs qui ne souhaitent pas parier sur l’économie locale qui est en faveur, VXUS donnant plutôt accès au monde entier des actions mondiales.
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- Taper: Fonds du secteur de la santé
- Actifs sous gestion : 606,0 milliards de dollars
- Rendement total annuel moyen sur 10 ans : 9,8%
La santé a longtemps été considérée comme l’un des secteurs les plus défensifs et les plus fiables du marché, en particulier en période d’incertitude économique. Après tout, les gens continueront à acheter des médicaments ou à se rendre à l’hôpital, quelles que soient les tendances générales en matière de dépenses ou les pressions inflationnistes.
Les tendances démographiques renforcent également les arguments en faveur d’un investissement à long terme dans les soins de santé. Le vieillissement des populations entraînera une demande accrue de services médicaux dans les décennies à venir, et les grandes entreprises recherchent un large éventail d’innovations telles que les thérapies contre le cancer et les traitements des maladies cardiaques pour répondre aux opportunités de croissance du secteur.
Le Fonds SPDR pour le secteur sélectionné des soins de santé (XLV), un autre membre du Kip ETF 20, est le plus grand fonds négocié en bourse lié à ce secteur critique de l’économie américaine. XLV offre aux investisseurs une exposition ciblée aux entreprises les plus grandes et les plus stables financièrement des secteurs des produits pharmaceutiques, des dispositifs médicaux et des services de santé.
Environ 60 titres de soins de santé composent le portefeuille XLV, dirigé par le géant pharmaceutique Eli Lilly (LLY) et le titre du Dow Jones Johnson & Johnson (JNJ).
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- Taper: Actions technologiques à grande capitalisation
- Capitalisation boursière : 4 570 milliards de dollars
- Rendement total annuel moyen sur 10 ans : 29,9%
Il est difficile de prédire à quoi ressemblera l’avenir et quelles entreprises prospéreront dans 10 ou 20 ans. Mais Pomme (AAPL) reste l’un des investissements d’achat et de conservation les plus solides sur les marchés mondiaux, et ses chances de succès à long terme sont fortes, quelle que soit la volatilité à court terme.
Quelques éléments qui créent de la stabilité pour Apple sont sa taille massive, y compris sa distinction en tant que première entreprise américaine à dépasser une capitalisation boursière de 1 000 milliards de dollars en 2018.
Il dispose également d’environ 45 milliards de dollars de liquidités à son bilan, ce qui atteint un total d’environ 132 milliards de dollars si l’on inclut les titres négociables qui peuvent être convertis en espèces relativement facilement. C’est suffisant pour racheter purement et simplement une entreprise de la taille de Starbucks (SBUX).
Cette stabilité financière repose sur une fidélité inégalée à la marque, qui génère des liquidités importantes même sans vendre de nouveaux appareils. Apple a réussi à développer sa division Services à forte marge pour en faire une entreprise qui génère plus de 100 milliards de dollars de revenus annuels via l’App Store, Apple Pay, iCloud, Apple TV et d’autres offres.
Il n’y a rien de sûr à Wall Street. Mais avec des poches bien remplies, un historique de succès et d’énormes sources de revenus futurs, AAPL semble être l’un des meilleures actions à acheter pour le long terme.
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- Taper: Fonds américain axé sur les matières premières
- Actifs sous gestion : 68,5 milliards de dollars
- Rendement total annuel moyen sur 10 ans : 13,7%
Les matières premières n’ont pas de fondamentaux : un tas de métal ne peut pas développer un nouveau produit ni améliorer les marges bénéficiaires. Mais ce que les matières premières physiques, y compris l’or, ont, c’est une valeur réelle qui ne peut être contestée. Contrairement aux tendances populaires telles que l’IA ou la blockchain, il n’y a aucun débat quant à ce que deviendra l’or dans les années à venir.
En raison de sa nature tangible et immuable, l’or est réapparu comme un important outil de diversification de portefeuille dans un contexte d’incertitude économique accrue, de préoccupations inflationnistes et de volatilité persistante des marchés.
Le iShares Gold Trust (IAU) offre aux investisseurs une exposition directe au prix de l’or sans avoir à acheter de l’or physique, à le stocker dans un coffre-fort puis à essayer de le vendre. L’AIU est l’un des plus grands et des plus rentables ETF sur l’or disponible et est directement lié aux mouvements des lingots d’or. Le trust possède en fait des lingots d’or stockés dans des coffres-forts, principalement à Londres, et chaque action de ce fonds représente une fraction de la totalité des avoirs du trust.
Si vous recherchez un investissement d’achat et de conservation en toute tranquillité d’esprit, l’IAU adossé aux matières premières est l’un des investissements les plus solides du marché, à plus d’un titre.
