Peut-être avez-vous décidé de commencer à investir, mais peut-être êtes-vous un peu nerveux à l’idée d’effectuer votre première transaction. C’est OK; en fait, c’est tout à fait raisonnable.
Il n’y a pas seulement un risque réel de volatilité des marchés. Il existe également une tonne d’informations, y compris des signaux contradictoires sur ce qu’il faut acheter ou vendre. Avec des milliers d’actions parmi lesquelles choisir et des dizaines de points de données pour chaque investissement individuel, comment décider par où commencer ?
C’est là qu’un filtreur d’actions peut vous aider. Un filtre vous permet de trier vos options d’investissement à l’aide d’informations financières pour réduire l’univers des opportunités de marché en une liste plus gérable.
Plus important encore, l’utilisation de filtres d’actions vous permet de trouver un petit groupe d’investissements adaptés à vos propres objectifs et à votre tolérance au risque.
Cependant, utiliser efficacement un filtre ne se résume pas à cocher des cases et, bien souvent, vous obtenez de ces outils ce que vous y avez mis. Les chiffres nécessitent un contexte et aucune mesure ne peut à elle seule vous dire si un investissement vous convient.
Ces cinq conseils peuvent vous aider à utiliser les filtres d’actions comme point de départ pour une meilleure recherche et à avoir plus confiance dans votre portefeuille.
En 2026, les données de marché sont devenues une denrée interchangeable. Les cours des actions, les revenus trimestriels et d’autres mesures existent partout.
Cela signifie que si vous n’avez jamais utilisé de filtre de stock, il n’est pas nécessaire de vous inscrire immédiatement à un service spécialisé coûteux. La plupart des courtiers en ligne et des plateformes de trading proposent des outils raisonnablement flexibles, sans frais supplémentaires.
Bien que ces fonctionnalités complémentaires n’aient peut-être pas toutes les fonctionnalités nécessaires et puissent nécessiter quelques essais et erreurs pour les comprendre, elles peuvent efficacement se concentrer sur les actions grâce à des filtres simples tels que la taille, les tendances des prix et plus encore.
Au fur et à mesure que vous vous familiariserez avec l’investissement et les points de données pertinents, vous constaterez peut-être que certaines fonctionnalités ou certains filtres comptent davantage pour vous et passerez à un outil spécialisé qui répond mieux à ces besoins.
Mais si vous débutez, un outil de dépistage gratuit peut être un excellent endroit pour apprendre les bases.
Les filtres d’actions sont fréquemment associés à des guides FAQ, des vidéos de formation et d’autres ressources qui peuvent vous expliquer exactement ce que vous regardez.
Il s’agit d’un élément essentiel pour utiliser efficacement les filtres de stock. Sinon, vous risquez de ne pas bien comprendre ce que le contrôleur vous dit.
Avant d’ajouter un filtre, prenez un moment pour comprendre ce qu’il mesure et pourquoi cela peut être important. Cela inclut la recherche en dehors de la plateforme pour comprendre les points de données et leur signification.
Par exemple, les revenus semblent simples comme mesure du montant des ventes qu’une entreprise enregistre.
Mais de nombreux investisseurs débutants ne comprennent peut-être pas des ratios plus complexes tels que le prix de vente. Et même si c’est le cas, il est important de comprendre ce qui est typique.
Ne vous inquiétez pas d’apprendre chaque terme en même temps. Mais c’est une bonne idée d’apprendre quelque chose de nouveau à chaque fois.
Même si vous n’utilisez pas chaque métrique sur chaque écran, cela peut vous donner les outils et les connaissances nécessaires pour effectuer votre prochain écran de manière plus tactique.
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Même si vous maîtrisez tous les termes d’investissement et comprenez parfaitement ce qu’un chiffre vous dit, il y a une vérité inconfortable derrière tous les filtres d’actions.
En bref, il n’existe pas de formule magique pour vous dire quelles actions acheter ou vendre avec une précision à 100 %. Les meilleures actions sont toujours relatives, et de telles listes comportent inévitablement des exceptions et des conditions.
Par exemple, vous pourriez penser que trouver des entreprises présentant des paramètres de valorisation attrayants, comme un faible ratio cours/bénéfice, vous mènera à des actions de valeur.
Mais si une faible valorisation peut parfois signifier qu’une action est bon marché, elle peut également signifier que les investisseurs s’attendent à ce que l’activité de l’entreprise soit confrontée à un faible potentiel de croissance future.
La question de savoir si les actions présentées par un écran de valorisation comme celui-ci conviennent bien à votre portefeuille dépend en grande partie de votre stratégie personnelle.
Un screener n’est fondamentalement qu’un outil de recherche, pas un répondeur. Son travail consiste à vous aider à trouver des entreprises qui méritent d’être explorées grâce à une analyse et une comparaison plus approfondies.
Et même après ces recherches supplémentaires, vous n’aurez pas de réponse solide. Mais vous devriez avoir une idée plus complète de ce que vous achetez et pourquoi.
En parlant d’approfondir, il est essentiel de comprendre qu’il n’existe pas de mesure « normale » pour un point de données. Les mesures d’une même entreprise peuvent différer considérablement entre les marchés haussiers et les marchés baissiers.
De même, les valeurs de référence peuvent varier considérablement en fonction de la taille de l’entreprise, du secteur ou d’autres facteurs structurels d’une action à l’autre.
Par exemple, certaines actions pharmaceutiques en phase de développement subissent de lourdes pertes chaque trimestre en attendant l’approbation de la FDA, puis montent en flèche sur la base des essais de médicaments et non d’un rapport sur les bénéfices.
Dans le même temps, vous ne négligeriez probablement pas les mêmes pertes régulières et profondes pour les actions industrielles à petite capitalisation.
Autre exemple : une entreprise avec un flux de trésorerie d’exploitation d’un milliard de dollars peut sembler attrayante et stable jusqu’à ce que vous regardiez en arrière et voyiez qu’elle a généré deux ou trois fois ce montant il y a à peine quelques années.
Cette mesure est peut-être meilleure que ses pairs à l’heure actuelle, mais elle est en réalité décevante par rapport aux normes historiques.
C’est une approche trop courante de commencer avec quelques filtres simples et raisonnables, puis, si la liste est trop longue, de la rendre progressivement plus précise jusqu’à ce que vous n’ayez plus que quelques titres parmi lesquels choisir.
Mais rappelez-vous que des cas spécialisés peuvent être abandonnés ou être inclus en conséquence.
Sans un ensemble de lignes directrices universelles, il est important que vous restiez flexible et que vous fassiez des exceptions basées sur des comparaisons équitables pour les entreprises plutôt que de vous en tenir à une fourchette de sélection stricte.
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Un outil de filtrage des actions peut vous aider à organiser les informations, mais il ne peut pas vous dire tout ce que vous devez savoir.
Par exemple, le plus grand catalyseur pour les valeurs énergétiques en 2026 a été le début de la guerre en Iran en février. Cela a influencé les actions du secteur bien plus que n’importe quel point de données ou mesure financière.
Il en va de même pour d’autres actualités allant du lancement dynamique d’un nouveau produit au scandale du PDG en passant par une grande fusion ou acquisition.
Mais cela est également vrai pour des nouvelles et des tendances moins évidentes, par exemple si les produits d’une entreprise perdent lentement en popularité en raison de l’évolution des goûts des consommateurs ou si un nouveau concurrent vole lentement des affaires.
N’oubliez pas que la véritable valeur d’un analyseur d’actions n’est pas qu’il puisse prédire l’avenir.
La sélection d’actions est en fin de compte une décision personnelle que vous prenez, et elle comporte naturellement des risques et des incertitudes.
Vous pouvez atténuer ces risques en lisant l’actualité et en écoutant les dirigeants discuter de leur stratégie lors des appels de résultats.
Mais vous ne pouvez jamais être certain de ce que réserve le cycle de l’actualité.
