Selon la Investment Adviser Association, il y a environ 15 870 conseillers enregistrés auprès de la SEC. Donc, si vous essayez de trouver un conseiller financier pour vous aider à gérer ou à développer votre richesse, c’est à peu près le nombre de choix que vous devez passer au crible pour trouver le meilleur ajustement pour vos objectifs. Bien que ce soit génial d’avoir des options, c’est aussi écrasant.
C’est là que Zoe Financial entre en jeu. La plate-forme de richesse a cultivé un réseau de conseillers financiers approuvés, qui doivent tous répondre à un ensemble rigoureux de critères afin d’être inclus dans ce réseau. C’est un peu comme avoir une courte liste de professionnels pré-luttés pour vous donner une longueur d’avance sur la chasse.
Ensuite, au lieu de revoir manuellement les qualifications et l’expertise de chacune vous-même, vous pouvez simplement répondre à un court quiz de 2 minutes pour être jumelé avec des conseillers financiers spécialisés dans exactement le type de services dont vous avez besoin.
Continuez à lire pour en savoir plus sur le fonctionnement du service de correspondance des conseillers de Zoe Financial et ce que vous devez savoir avant de l’essayer.
Qu’est-ce que Zoe Financial?
Zoe Financial est une plate-forme de richesse en ligne qui vous correspond non seulement à un conseiller financier vérifié, mais fournit un espace de travail en ligne où vous pouvez travailler avec ce conseiller pour gérer votre richesse et atteindre vos objectifs financiers.
Voici comment fonctionne le processus:
- Complétez le quiz financier de Zoe sur votre situation financière actuelle et vos objectifs. Le tout prend environ deux minutes pour passer.
- Après avoir fourni votre nom, e-mail et numéro de téléphone, vous verrez immédiatement une liste d’environ trois conseillers financiers qui se spécialisent dans les domaines qui vous intéressent et travaillent avec les clients à votre revenu et à votre niveau d’actifs.
- Planifiez des consultations gratuites avec tous les (ou tous) de vos matchs. Vous verrez la disponibilité de rendez-vous de chaque conseiller, afin que vous puissiez réserver une fente qui fonctionne pour vous.
- Si vous trouvez un bon ajustement après le processus d’entrevue, vous pouvez ouvrir et financer vos comptes d’investissement immédiatement sur la plate-forme de richesse Zoe. Votre conseiller pourra gérer votre compte dans cette plate-forme, et vous pourrez suivre les progrès en cours de route.
- Si vous n’aimez aucun de vos matchs, vous pouvez planifier du temps pour rencontrer l’équipe de conciergerie de Zoe Financial pour discuter de vos besoins. Ils travailleront avec vous pour trouver le meilleur ajustement.
Vous pouvez réserver autant de consultations gratuites que vous avez besoin de trouver un match, et vous ne paierez pas un centime jusqu’à ce que vous n’acceptiez pas de travailler avec un.
Les avantages de Zoe Financial
(Image Credit: Getty Images)
Le plus gros tirage de Zoe Financial est qu’il facilite la recherche de conseiller financier. Il y a des milliers de conseillers aux États-Unis, et ils ne possèdent pas tous les mêmes références ou expertise.
De plus, ils n’offrent pas tous les mêmes services ou ne travaillent pas avec le même type de clients. En tant qu’individu, cela signifie que vous pouvez perdre beaucoup de temps à interviewer des conseillers qui ne peuvent pas vous aider à atteindre vos objectifs.
Avec Zoe Financial, vous pouvez remplir un quiz de deux minutes et obtenir immédiatement une liste pré-filtrée de conseillers financiers qui travaillent avec des clients comme vous et ont une vaste expérience en fournissant les services dont vous avez besoin.
Certains des autres avantages clés de Zoe Financial comprennent:
- Le processus de vérification de Zoe Financial offre une excellente norme de qualité minimale. Chaque conseiller de son réseau possède soit un CFP, CFA ou CPA d’identification avec un minimum de cinq ans d’expérience. Tous ont également une obligation fiduciaire, ce qui signifie qu’ils sont légalement tenus d’agir dans votre meilleur intérêt, et non dans l’intérêt de vendre un service ou un produit qu’ils obtiennent des pots-de-vin pour la vente. Enfin, Zoe Financial est en train de faire face au processus d’investissement du conseiller et vérifie que chacun est vécu dans plusieurs sujets financiers.
- Le réseau comprend des conseillers financiers qui fournissent un large éventail de services, de la gestion des investissements et de la planification de la retraite à la préparation des impôts et à la planification successorale. Quoi qu’il en soit, vous devriez pouvoir trouver un match dans le réseau de Zoe Financial.
- Une plate-forme conviviale qui vous permet de travailler facilement avec votre conseiller, de surveiller votre portefeuille et de suivre votre valeur nette sur un seul tableau de bord.
Quoi considérer avant d’utiliser Zoe Financial
Bien que Zoe Financial ait le processus de recherche d’un conseiller financier aussi indolore que possible, il y a des considérations importantes auxquelles vous devez penser avant de prendre le quiz.
Le plus important est que vous aurez besoin d’un minimum de 150 000 $ en actifs investisseurs. C’est le montant minimum avec lequel les conseillers financiers du réseau de Zoe fonctionneront. Donc, si vous n’avez pas encore grand-chose à investir, vous devrez chercher ailleurs.
Une autre chose à garder à l’esprit est que les frais varient d’un conseiller à la suivante, donc vous ne saurez pas exactement combien cela coûtera pour fonctionner avec un conseiller sur Zoe jusqu’à ce que vous interviewez vos matchs et que vous vous posiez des questions sur leurs frais. Mais c’est la même situation que vous serez si vous recherchez manuellement des conseillers financiers par vous-même.
Fin de compte
Si vous répondez aux exigences minimales des actifs investibles, Zoe Financial est un endroit pratique pour se connecter avec des conseillers financiers pré-vités qui répondent tous à une norme de qualité minimale.
Il facilite la recherche en utilisant un algorithme (ou l’équipe de conciergerie de la plate-forme) pour vous faire correspondre avec des conseillers spécialisés dans les services financiers dont vous avez besoin. De plus, il est gratuit de prendre le quiz et de planifier les premières consultations, il y a donc peu de risques à l’essayer.
