Si vous avez déjà essayé de Trouvez un conseiller financier qui s’aligne sur vos objectifs, vous écouteEt correspond à votre budget, vous savez à quel point cela peut être difficile. Quelles questions êtes-vous censé demander à déterminer s’ils sont un bon match? Votre situation financière justifie-t-elle même de consulter un conseiller financier? Si des questions comme celle-ci vous ont traversé l’esprit, Cornichon en argent pourrait être pour vous.
Le service de correspondance de conseiller financier en ligne utilise un court quiz sur votre situation financière et vos objectifs pour vous associer à l’un des conseillers tiers approuvés avec lesquels ils travaillent.
De là, vous pouvez planifier une consultation gratuite pour répondre à votre match pour un appel vidéo à la fois qui fonctionne pour vous. Utilisez cet appel gratuit pour obtenir des conseils professionnels personnalisés sur vos finances, découvrez si leurs services vous conviennent, ou obtenez un deuxième avis sur les recommandations de Votre conseiller financier actuel.
Contrairement à d’autres services de correspondance, votre consultation gratuite n’est pas un argumentaire de vente et il n’y a aucune obligation de signer un contrat à long terme avec le conseiller financier que vous avez jumelé. Au lieu de cela, vous pouvez utiliser les 45 minutes pour obtenir des conseils professionnels sur le «cornichon en argent» dans lequel vous vous trouvez.
Alors, quelle est l’efficacité du cornichon de l’argent pour rendre la recherche de conseiller financier moins compliquée et intimidante? J’ai jeté un coup d’œil au processus de correspondance pour le découvrir.
Qu’est-ce que l’argent du cornichon?
Money Pickle est une plate-forme conçue pour rendre la recherche et parler à un conseiller financier aussi intuitif et non intimidant que possible. Pour commencer, vous répondez à une série de questions sur votre situation financière, y compris des choses comme le revenu des ménages, les investissements actuels et les objectifs financiers clés, afin que vous puissiez être jumelé avec un Conseiller financier spécialisé dans la retraiteoptimisation fiscale, planification successorale ou quelles que soient vos priorités. Il y a aussi une section à écrire dans vos propres pensées ou notes que vous voulez que votre match de conseiller potentiel connaisse.
Après avoir répondu aux 10 questions sur vos finances, vous serez automatiquement jumelé avec un conseiller financier du réseau de conseillers tiers de Money Pickle. De là, vous pourrez sélectionner une date et une heure pour une consultation gratuite qui vous convient. La confirmation de rendez-vous ainsi qu’un lien vers le chat vidéo vous seront envoyées par e-mail.
C’est ça. Bien que d’autres services de correspondance vous envoient une courte liste de matchs potentiels, ils vous laissent généralement le travail des jambes de déterminer lequel est le meilleur ajustement. Money Pickle en retire toutes les conjectures – tout en vous donnant la possibilité de se taper avec quelqu’un d’autre si vous n’êtes pas satisfait de votre premier match.
(Image Credit: Getty Images)
Money Pickle se démarque également de ses consultations sans obligation. L’appel de 45 minutes que vous réservez n’est pas un argument de vente à haute pression ou un processus d’entrevue pour décider si vous souhaitez embaucher ce conseiller. Au lieu de cela, c’est une chance d’obtenir des conseils gratuits et individuels d’un conseiller financier complet.
Avez-vous déjà un conseiller financier mais souhaitez obtenir un deuxième avis sur ce renversement de l’IRA qu’ils viennent de recommander? Utilisez Money Pickle pour réserver une consultation gratuite et obtenir l’opinion professionnelle d’un autre conseiller à ce sujet. C’est aussi un bon moyen de ressentir vos options si vous n’êtes pas satisfait de votre conseiller actuel, mais pas prêt à vous engager à passer à quelqu’un de nouveau.
Pour ceux qui n’ont jamais travaillé avec un conseiller auparavant, Money Pickle est également un bon point de départ. Si vous n’êtes pas sûr d’en avoir même besoin ou de la façon dont un conseiller s’adapterait à votre situation actuelle, faites correspondre un cor coronarien Pro on Money.
Utilisez la consultation gratuite pour répondre à vos questions les plus urgentes et avoir une idée de la façon dont un conseiller financier pourrait vous aider avec vos objectifs et préoccupations financières spécifiques.
Les avantages du service de correspondance de conseiller de Money Pickle
Il y a de nombreux avantages à la façon dont les services de correspondance de conseiller financier de Money Pickle fonctionnent. Voici quelques-uns des principaux avantages à considérer:
- Pas de consultations ci-jointes: Vous pouvez réserver une consultation gratuite de 45 minutes, même si vous n’êtes pas sûr d’être prêt à embaucher un conseiller financier.
- Conseils financiers réels et personnalisés: La consultation gratuite n’est pas une interview, c’est une chance d’obtenir de véritables conseils financiers sur vos questions financières réelles. Que vous décidiez de travailler avec le conseiller à long terme ou non, vous vous éloignerez de la consultation avec des informations exploitables sur votre situation.
- Processus de correspondance facile: Il suffit de répondre à quelques questions rapides sur votre situation financière et de s’approprier instantanément avec un pro. Au lieu d’une liste de matchs possibles que vous devez suivre, Money Pickle vous associe automatiquement avec un seul conseiller.
- Revanche avec d’autres pros jusqu’à ce que vous trouviez le bon ajustement: Si vous avez rencontré votre match original et que vous n’aviez pas l’impression que c’était un bon ajustement, vous pouvez facilement réserver un match revanche. Fournissez simplement de l’argent avec des commentaires après la consultation et la plate-forme l’utilisera pour affiner la recherche et vous associer à quelqu’un de nouveau.
- Accès aux conseillers en profondeur: Tous les conseillers tiers sur Money Pickle répondent aux exigences de qualification rigoureuses de l’application, ont au moins cinq ans d’expérience et ont maintenu une histoire propre sur Brokercheck.
Considérations importantes concernant l’utilisation de cornichons d’argent
Bien que Money Pickle soit facile à utiliser et ne comprend aucune obligation d’embaucher le conseiller financier avec lequel vous vous associez, il y a des considérations clés à réfléchir avant de réserver une consultation gratuite.
- Vous ne pouvez pas filtrer les conseillers par structure de frais: Le quiz initial que vous traversez pour obtenir correspondant ne vous pose pas de questions sur votre structure de frais préférée, vous ne pouvez donc pas filtrer les pros dont les frais pourraient ne pas vous convenir.
- Vous ne pouvez pas parcourir un répertoire de conseillers: Pour ceux qui préfèrent choisir leur propre match, Money Pickle pourrait se sentir un peu contraignant. Bien que le rétablissement soit possible, vous ne pouvez pas choisir un conseiller vous-même dans le bassin de conseillers tiers de Money Pickle.
- Réunions virtuelles uniquement: Money Pickle vous permet de réserver des chats vidéo ou des appels téléphoniques uniquement avec votre match. Pour ceux qui sont plus à l’aise de se rencontrer en personne, cela pourrait être un inconvénient.
Devez-vous utiliser Money Pickle pour trouver un conseiller financier?
Le service de correspondance sans obligation de Money Pickle est un outil flexible et facile à utiliser pour à peu près n’importe qui. Bien que vous puissiez être limité avec qui vous correspondez et comment vous vous rencontrez, il n’y a vraiment aucun risque à réserver une consultation gratuite.
La réunion virtuelle gratuite peut être un bon moyen d’obtenir une aide ponctuelle avec une question financière spécifique, de rechercher les seconds opinions sur une décision financière que vous envisagez ou d’avoir une idée de ce que travailler avec un conseiller financier est réellement, afin que vous puissiez décider s’il vaut la peine d’en embaucher un.
