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Les meilleurs fonds communs de placement dans lesquels investir pour 2026 dressent un tableau d’optimisme – même s’ils évitent de laisser entendre que tout ce qui se négocie augmentera et se déplacera vers la droite tout au long de l’année à venir.
C’est OK! Les experts boursiers ont abordé l’année 2025 avec le torse gonflé et de grands espoirs, estimant que les actions allaient s’envoler sous une nouvelle administration favorable aux entreprises. Et bien sûr, ils l’ont fait : le S&P 500 devrait terminer l’année avec un gain de l’ordre de 15 % qui dépasse facilement sa moyenne annuelle à long terme.
Mais même si la destination était la bonne, le voyage a été bien différent de celui prévu, avec une rafale de surprises. tarifsdes changements de politique rapides et d’autres problèmes qui pèsent sur les actions à un pouce d’un marché baissier avant qu’un violent rebond ne remette les actions en fuite.
Leçon apprise : tant que vous examinez les perspectives du marché comme un moyen de repérer les opportunités potentielles, plutôt que comme une feuille de route précise au laser de chaque étape à venir, vous devriez vous en sortir correctement.
Dans cet esprit, examinons certains des meilleurs fonds communs de placement dans lesquels investir pour 2026.. Ces fonds ont été sélectionnés pour leur capacité à capitaliser sur les tendances qui devraient émerger au cours de l’année à venir, ainsi que pour d’autres considérations vitales, telles que les frais, la stratégie d’investissement, les antécédents de gestion et bien plus encore.
(Crédit image : avec l’aimable autorisation de Fidelity)
- Catégorie de fonds : Grand mélange
- Actifs sous gestion : 738,6 milliards de dollars
- Rendement: 1,1%
- Taux de dépenses : 0,015 %, ou 1,50 $ par an pour chaque 10 000 $ investi
« Les États-Unis sont appelés à rester le moteur de la croissance mondiale, portés par une économie résiliente et un supercycle piloté par l’IA qui alimente des investissements record et une croissance rapide des bénéfices. »
C’est ce que dit JPMorgan Dubravko Lakos-Bujas a à dire sur l’Amérique à l’approche de 2026, et il n’est pas seul. De nombreuses sociétés de recherche ont fourni des prévisions optimistes perspectives pour l’économie américaine au cours de l’année à venir, et cela se reflète dans l’optimisme général quant à l’évolution du S&P 500 d’ici le Nouvel An 2027.
Plus précisément, les objectifs de cours d’une douzaine de sociétés de recherche pour l’indice s’élèvent en moyenne à environ 7 600, ce qui implique une hausse de plus de 10 % pour les actions américaines au cours des 12 prochains mois.
Aussi ennuyeux que cela puisse être de diriger avec un S&P 500 fonds indiciel sur notre liste des meilleurs fonds communs de placement dans lesquels investir pour l’année à venir… eh bien, nous allons le faire.
Le Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) est l’un des moyens les plus rentables d’acheter le S&P 500. Fidelity facture 1,5 point de base à un skinflint (un point de base équivaut à un centième de point de pourcentage), ce qui réduit même les prix les moins chers. FNB S&P 500. Sans oublier FXAIX et la plupart des autres fonds de ce fournisseur ne nécessitent pas d’investissement initial minimum, de sorte que même les investisseurs disposant de peu de liquidités au départ peuvent s’y lancer immédiatement.
FXAIX est capitalisation boursière-pondéré, ce qui signifie que le fonds alloue le plus d’actifs aux plus grandes entreprises, ce qui signifie que des sociétés comme Nvidia (NVDA) et Apple (AAPL) ont un effet démesuré sur la performance.
Bien qu’il y en ait d’autres Fonds Fidelity gérés activement qui peut tirer parti de la croissance continue de l’économie américaine, très peu de fonds dans le secteur des grandes capitalisations peuvent faire mieux que le S&P 500 sur le long terme, surtout si l’on inclut les frais, qui sont pratiquement toujours moins chers pour les investisseurs. fonds indiciels. Alors, pourquoi rouler contre toute attente ?
Apprenez-en plus sur FXAIX sur le site du fournisseur Fidelity.
(Crédit image : avec l’aimable autorisation de T. Rowe Price)
- Catégorie de fonds : Financier
- Actifs sous gestion : 1,9 milliard de dollars
- Rendement: 1,0%
- Taux de dépenses : 0,83%
Les sociétés financières telles que les banques et les assureurs comptent parmi les choix les plus populaires pour 2026 du point de vue sectoriel.
« Plusieurs vents favorables convergent pour les valeurs financières et ne sont pas encore pris en compte », indique la Deutsche Bank dans son rapport prévisionnel 2026. Parmi eux, selon le stratège en chef des investissements du cabinet de recherche indépendant CFRA Sam Stovallsont « la baisse des taux qui se poursuivra jusqu’en 2026 ; l’amélioration de la qualité du crédit ; le redressement attendu des fusions et acquisitions ; la baisse des spreads de crédit ».
Fonds de services financiers T. Rowe Price (PRIX) est l’un des fonds communs de placement les mieux notés pour investir dans ce secteur, bénéficiant d’une notation Silver Medalist (prospective) et d’une notation Morningstar quatre étoiles (basée sur la performance).
Les cogestionnaires Matt Snowling et Greg Locraft ont constitué un portefeuille de plus de 100 actions de valeurs financières. Il est presque exclusivement composé d’entreprises qui font réellement partie du secteur, telles que Bank of America (BAC), Visa (V) et Chubb (CB), mais le fonds prévoit une exclusion pour les entreprises extérieures au secteur (pensez aux fournisseurs de logiciels financiers) à condition qu’elles réalisent plus de la moitié de leurs ventes en faisant des affaires dans le secteur des services financiers.
PRISX a été extrêmement productif au cours de son histoire, avec notamment des rendements annuels moyens sur 10 et 15 ans qui se situent dans les 10 % supérieurs de sa catégorie Morningstar : les fonds qui investissent dans le secteur financier.
T. Rowe Price Financial Services nécessite au moins 2 500 $ pour un investissement initial.
Apprenez-en davantage sur PRISX sur le site du fournisseur T. Rowe Price.
(Crédit image : avec l’aimable autorisation de Dodge & Cox)
- Catégorie de fonds : Des marchés émergents diversifiés
- Actifs sous gestion : 815,1 millions de dollars
- Rendement: 1,4%
- Taux de dépenses : 0,70%
L’un des faits les plus intéressants de l’année écoulée a été la résurgence des actions internationales, qui sous-performent généralement leurs homologues américaines, mais ont excellé en 2025 dans un contexte de crise. affaiblissement du dollar américain et d’autres conducteurs.
Cela vaut non seulement pour les marchés plus développés, mais aussi pour les marchés émergents plus risqués – et la bonne fortune de ces derniers pourrait se poursuivre jusqu’en 2026.
« Malgré des performances très encourageantes cette année pour les marchés émergents et les actions chinoises, elles restent valorisées de manière attractive et sous-détenues », déclare JPMorgan dans ses perspectives pour 2026, ajoutant que les prévisions à 12 mois du MSCI Emerging Markets ratio cours/bénéfice (P/E) reste avec une décote de 40 % par rapport aux États-Unis, ce qui est plus large que la moyenne de 32 %.
« Nous pensons que la combinaison d’une amélioration de la dynamique macroéconomique, d’une augmentation des liquidités intérieures et d’un déplacement de l’allocation d’actifs des ménages vers les actions devrait soutenir une reprise durable », écrit le groupe.
Fonds d’actions des marchés émergents Dodge & Cox (DODEX) est un portefeuille d’environ 300 titres de sociétés principalement domiciliées dans des pays émergents ou « frontaliers » que le comité d’investissement composé de cinq membres du fonds considère comme sous-évaluées malgré des « perspectives favorables » de croissance à long terme.
Même s’il alloue environ un quart de ses actifs aux entreprises de taille moyenne et actions à petite capitalisationla part du lion revient aux entreprises internationales à très grande capitalisation telles que Taiwan Semiconductor (TSM) et Alibaba Group (BABA).
Il s’agit d’un panier de titres beaucoup plus important que celui que l’on trouve généralement dans un fonds Dodge & Cox, mais la stratégie du jeune fonds a été efficace depuis son lancement en mai 2021 ; son rendement annuel moyen sur trois ans de 18,1 % est supérieur de plus de 3 points de pourcentage à la moyenne de la catégorie et à l’indice de référence.
« Dodge & Cox Emerging Markets Stock donne tort aux sceptiques », directeur associé de Morningstar Tony Thomas » dit à propos de la notation Silver Medalist du fonds. « Une modeste inclinaison vers actions de valeur a aidé, mais il a également trouvé des gagnants bénéficiant d’une forte croissance, comme Taiwan Semiconductor Manufacturing – le principal titre du portefeuille depuis mi-2023.
DODEX nécessite un investissement minimum de 2 500 $ au départ.
Apprenez-en davantage sur DODEX sur le site du fournisseur Dodge & Cox.
(Crédit image : avec l’aimable autorisation de Vanguard)
- Catégorie de fonds : Grand mélange
- Actifs sous gestion : 2,0 milliards de dollars
- Rendement: 1,7%
- Taux de dépenses : 0,21%
L’objectif de cours de CFRA de 7 400 pour 2026 fait partie des estimations les plus prudentes pour le S&P 500. Il suggère que l’indice ne générera que des gains compris entre 5 et 10 % au cours de l’année à venir.
« Pourquoi si prudent? » dit Stovall. « Des valorisations toujours élevées, un Indicateur Buffettun marché du travail en ralentissement et des élections de mi-mandat présentent de formidables vents contraires. »
Selon le premier, Stovall note qu’au 21 novembre, la valeur boursière du S&P 500 approchait 180 % du PIB nominal américain. « Historiquement, franchir 100 % a émis un signal d’avertissement, tandis que l’éclipse de 120 % a déclenché un signal d’alarme. »
En ce qui concerne ces dernières, Stovall cite des données datant de 1946 qui montrent que le retrait intra-annuel pour les années d’élections de mi-mandat est de 18 %, ce qui est le plus important des quatre années du cycle présidentiel. « Le S&P 500 a également connu la plus faible hausse annuelle moyenne des cours (3,8 %) et n’a augmenté que 55 % du temps », dit-il.
Vanguard dispose de nombreux fonds pour aider à couvrir la volatilitémais le Actions des investisseurs du Vanguard Global Minimum Volatility Fund (VMVFX) est l’une de nos façons préférées d’aborder la question en 2026 – même si ce n’est pas nécessairement la manière la plus pure de s’y prendre.
Comme le nom du fonds pourrait l’indiquer, il s’agit d’un fonds « mondial » (lire : international américain), bien qu’il soit réparti à environ 60/40 entre les actions nationales et internationales. Le gérant Scott Rodemer détient plus de 200 actions de toutes formes et tailles ; actions à grande capitalisation (70 %) sont en tête, mais les actions de moyenne (20 %) et de petite capitalisation (10 %) sont bien représentées.
Rodemer n’est pas en roue libre ; il supervise une stratégie basée sur des règles qui s’articule autour de l’indice FTSE Global All Cap Hedged. Et tout en examinant la volatilité propre à chaque titre, il examine également le rôle de chacun par rapport à la volatilité globale du portefeuille dans son ensemble – en d’autres termes, les nuances des deux. stratégies à volatilité faible et minimale.
Comme pour les autres fonds Vanguard, votre investissement initial dans VMVFX devra être d’au moins 3 000 $.
Apprenez-en plus sur VMVFX sur le site du fournisseur Vanguard.
(Crédit image : avec l’aimable autorisation de T. Rowe Price)
- Catégorie de fonds : Grand mélange
- Actifs sous gestion : 6,6 milliards de dollars
- Rendement SEC : 6,2%
- Taux de dépenses : 0,70%*
Les investisseurs qui souhaitent se débarrasser de leur exposition à la dette fonds obligataires Les investisseurs peuvent avoir intérêt à s’appuyer sur des fonds gérés activement et dont les dirigeants peuvent s’adapter aux évolutions des marchés du crédit. C’est généralement vrai, mais cela l’est doublement à une époque où l’environnement des obligations n’est pas tout à fait concret.
L’un des domaines de dette que BNP Paribas privilégie dans ses perspectives de crédit pour 2026 est la dette à haut rendement, c’est-à-dire la dette non-investment grade, ou « junk ».
« Le marché du crédit, comme l’économie, est en forme de K et la moitié inférieure ne connaît pas une croissance ultra rapide, n’a pas de plans agressifs d’investissement ou d’émission d’obligations et se désendette. En attendant que cela change, le cycle peut durer plus longtemps et les rendements restent positifs », disent les analystes de BNP Paribas. « La plupart des avantages du crédit résident dans le haut rendement : les spreads sont décomprimés, il n’y a pas de problème d’offre et la classe d’actifs surperforme généralement à mesure que le cycle arrive à maturité. »
Fonds à haut rendement T. Rowe Price (PRHYX) est l’un des noms les plus grands et les meilleurs dans le domaine du haut rendement. Le gestionnaire du fonds, Rodney Rayburn, investit principalement dans des titres de créance d’entreprises américaines (90 %), bien que le portefeuille de 430 obligations offre également une légère exposition à la dette d’entreprises internationales, à la dette convertible américaine et à d’autres titres de qualité inférieure à Investment Grade.
PRHYX alloue environ 45 % de ses actifs aux obligations simples B (la notation préférée de BNP Paribas dans ce domaine à l’heure actuelle), 33 % supplémentaires en obligations BB et la majeure partie du reste en dette inférieure à B.
Il convient de noter que Mike Della Vedova, qui aide à la prise de décision chez PRHYX, quittera le cabinet fin février 2026. Cela lui confiera la responsabilité exclusive de la stratégie avec Rayburn. Mais Morningstar n’est pas concerné.
« Même si l’expertise de Della Vedova nous manquera, nous pensons que Rayburn est bien équipé pour continuer à diriger la stratégie. Il est impliqué dans la stratégie depuis 2019 et a établi de solides antécédents », a déclaré l’analyste principal Elbie Louw.
PRHYX nécessite un investissement minimum de 2 500 $ pour démarrer.
Apprenez-en davantage sur PRHYX sur le site du fournisseur T. Rowe Price.
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