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Parmi les questions liées à la retraite, celle de votre retraite est tout aussi importante que n’importe quelle autre. Les implications financières et de style de vie de votre destination de retraite peut avoir un impact énorme sur le déroulement de vos années d’or.
Dans cet esprit, je souhaite partager quelques considérations pour tous ceux qui envisagent de prendre leur retraite dans mon État d’origine, l’Oregon. Nous avons beaucoup à offrir !
Néanmoins, la bonne décision pour vous dépend de votre situation, voici donc quelques facteurs à prendre en compte.
Faits fiscaux sur l’Oregon
L’Oregon n’a pas de taxe de vente. La personne moyenne dépense plus 1 300 $ par année en taxe de ventemais pas dans l’Oregon. Nous sommes l’un des cinq états sans taxe de vente.
L’Oregon ne taxe pas la sécurité sociale. L’Oregon n’impose pas les revenus de la sécurité sociale. Gardez à l’esprit que même si l’Oregon ne le fera pas taxer votre Sécurité Socialevos prestations peuvent toujours être soumises à l’impôt fédéral sur le revenu.
Il existe plusieurs calculateurs en ligne gratuits que vous pouvez utiliser pour vous aider à estimer votre obligation fiscale d’État, comme celui-ci de SmartAsset.
L’Oregon impose les retraites. Seulement 16 États ne taxent pas les retraiteset l’Oregon n’en fait pas partie.
L’Oregon impose les 401(k) et les IRA. L’Oregon impose les retraits des 401(k), des pensions et des IRA au taux plein d’impôt sur le revenu de l’État. (Seulement 13 états ne pas distributions de retraite fiscale.)
L’Oregon n’a pas de droits de succession. Il y a pas de droits de succession de l’État en Oregon, ce qui peut aider à protéger tout ce que vous laissez à vos proches ou à une œuvre caritative.
L’Oregon bénéficie de l’exonération d’impôt sur les successions la plus faible du pays. Bien que nous n’ayons pas d’impôt sur les successions ou les donations, nous avons le seuil d’impôt sur les successions le plus bas de tous les États. Cela peut sembler une bonne chose, mais ce n’est pas le cas. Cela signifie que si votre succession vaut plus d’un million de dollars, elle sera soumise à un impôt sur les successions de 10 à 16 %.
Mais nous travaillons sur celui-ci. Une législation est en préparation pour augmenter le plancher de l’impôt sur les successions à 2,5 millions de dollars.
Pour plus d’informations sur la planification successorale dans l’Oregon, vous pouvez lire ceci guide de mon entreprise.
L’Oregon n’a pas de taxe sur les donations. Tous les cadeaux que vous offrez de votre vivant ne seront pas soumis à une taxe sur les cadeaux au niveau de l’État. Ceci étant dit, le impôt fédéral annuel sur les donations (19 000 $ par bénéficiaire en 2026) s’appliquera. Les particuliers (et non les codéclarants) doivent déposer Formulaire IRS 709 s’ils dépassent l’exclusion annuelle par personne.
Faits sur la santé à propos de l’Oregon
L’Oregon a une espérance de vie supérieure à la moyenne. L’Oregon a la 18e espérance de vie la plus élevée du pays, avec 77,4 ans.
Le coût de Medicare dans l’Oregon est mitigé. UN Avantage de l’assurance-maladie le plan dans l’Oregon coûte en moyenne 17,73 $ par mois, ce qui le place parmi les 20 primes les plus élevées pour 2026.
D’autre part, Assurance-maladie, partie D coûte 39,45 $ par mois, ce qui représente la prime moyenne la plus basse du pays.
Les soins de santé en Oregon sont très appréciés. Dans un rapport examinant la qualité des hôpitaux, la qualité de Medicare, la qualité des maisons de retraite et les admissions hospitalières évitables, US News & World Report classé la qualité des soins de santé de l’Oregon au sixième rang des meilleurs du pays.
Cependant, cela peut varier selon l’endroit où vous vivez dans l’État.
Faits sur le style de vie de l’Oregon
L’Oregon possède une beauté naturelle inégalée. OK, je suis peut-être un peu partial ici, mais j’ai vécu partout dans le monde, y compris en Afrique du Sud et en Australie, et peu de sites à couper le souffle comme la vue depuis le sommet de Cap Perpétue. Tout simplement magnifique !
De plus, les 363 miles de notre littoral sont publics et regorgent d’endroits idéals pour l’observation des baleines, la randonnée et l’exploration.
L’Oregon a un climat tempéré. Le maximum en été dépasse rarement le milieu des années 80 et le minimum en hiver descend rarement en dessous de 30 degrés. Ni trop chaud, ni trop froid. C’est juste.
Vous pensez peut-être : « Ne pleut-il pas beaucoup dans l’Oregon ? Nous avons cette réputation, mais nous sommes en fait au 35e rang en termes de précipitations annuelles, selon Revue de la population mondiale. Il a même eu plus de pluie que l’année dernière.
L’Oregon possède la 11e plus grande population de personnes âgées de 65 ans et plus. Lorsque l’on combine la beauté, le climat et la fiscalité avantageuse de l’Oregon, il est facile de comprendre pourquoi 1 personne sur 5 dans l’Oregon sont âgés de 65 ans ou plus.
L’Oregon est un endroit idéal pour prendre sa retraite, mais comme partout ailleurs, cela nécessite une planification financière minutieuse. Avec un plan clair en place et l’aide d’un conseiller financier de confiance, votre rêve de prendre votre retraite dans l’Oregon peut devenir réalité.
Cet article a été écrit et présente les points de vue de notre conseiller collaborateur, et non de la rédaction de Kiplinger. Vous pouvez vérifier les dossiers des conseillers auprès du SECONDE ou avec FINRA.
