(Crédit image : Futur)
Pour la quatrième année, nous sommes heureux de présenter les gagnants de nos Readers’ Choice Awards annuels. Dans une enquête que nous avons menée sur Kiplinger.com en janvier et février, plus de 4 200 lecteurs ont évalué les produits et services financiers qu’ils utilisent dans 13 catégories, depuis les cartes de crédit et les banques jusqu’aux courtiers, gestionnaires de patrimoine et fournisseurs de rentes. Les résultats présentés ici offrent un aperçu précieux des expériences quotidiennes que les lecteurs de Kiplinger vivent avec leurs prestataires financiers.
Les personnes interrogées ont porté leur jugement sur des critères tels que leurs interactions avec le service client, la probabilité qu’ils recommandent le produit ou le service à d’autres et leur satisfaction globale à ce sujet. Ils avaient également la possibilité de laisser des commentaires sur leurs prestataires, et nous en avons partagé certains ici (les remarques peuvent être légèrement modifiées pour plus de longueur et de clarté).
Pour chaque catégorie, nous avons répertorié un gagnant global ayant obtenu la note totale la plus élevée, ainsi que d’autres fournisseurs ayant obtenu des notes supérieures à la moyenne pour les différents critères évalués par les lecteurs. Nos remerciements à tous ceux d’entre vous qui ont participé à l’enquête.
Kiplinger Readers’ Choice Awards 2026 : Gestionnaires de patrimoine
Un gestionnaire de patrimoine examine votre santé financière de manière globale, des stratégies d’investissement à la gestion de la dette et au-delà. Nous avons demandé aux lecteurs d’évaluer leur société de gestion de patrimoine en fonction de cinq critères : la qualité des conseils financiers qu’ils reçoivent, la fiabilité des conseillers, la qualité des services de planification de retraite, la probabilité qu’ils recommandent la société à d’autres et leur satisfaction globale à l’égard du gestionnaire de patrimoine.
GAGNANT GLOBAL : UBS Wealth Management
Exceptionnel pour :
- Qualité du conseil
- Des conseillers dignes de confiance
- Services de planification de la retraite
- Le plus recommandé
- Satisfaction globale
UBS a obtenu des notes élevées de la part des lecteurs pour tous les critères évalués, un lecteur complimentant « son excellent service et ses conseils ». Le cabinet aide ses clients à élaborer un plan de gestion de patrimoine personnalisé et complet pour atteindre chacun de leurs objectifs financiers à court et à long terme.
Cela commence par répondre à cinq questions clés qui vont à l’origine de ce que votre patrimoine signifie pour vous : Que souhaitez-vous accomplir dans votre vie ? Que voulez-vous que votre héritage soit ? Comment comptez-vous réaliser la vision de votre vie ? Quelles sont les personnes qui comptent le plus pour vous ? Quelles sont vos principales préoccupations ?
UBS s’est également concentrée sur le développement de ses outils numériques afin que les clients puissent consulter leurs comptes, accéder à des liquidités, trouver des états et documents financiers, et bien plus encore, sur un portail en ligne pratique.
Gestion de patrimoine Morgan Stanley
Exceptionnel pour :
- Qualité du conseil
- Des conseillers dignes de confiance
- Le plus recommandé
- Satisfaction globale
Morgan Stanley propose à la fois des services de conseil traditionnels en personne et des consultations virtuelles. Quelle que soit la manière dont vous préférez travailler avec votre conseiller, l’équipe de Morgan Stanley peut vous aider à élaborer un plan personnalisé dans des domaines tels que l’épargne-retraite et l’épargne universitaire, l’efficacité fiscale, la richesse générationnelle et la philanthropie.
Raymond James
Exceptionnel pour :
- Qualité du conseil
- Des conseillers dignes de confiance
- Satisfaction globale
Raymond James se classe juste derrière l’UBS pour la qualité du conseil et la fiabilité. La société financière à service complet, qui compte environ 8 900 conseillers et 1 800 milliards de dollars d’actifs clients, aide ses clients à accroître leur patrimoine, à planifier leur retraite, à gérer leur succession et bien plus encore.
Fidelity Gestion de patrimoine
Exceptionnel pour :
- Services de planification de la retraite
- Le plus recommandé
Fidelity Wealth Management a reçu de nombreux éloges de la part des lecteurs, dont les commentaires comprenaient qu’il est « facile de travailler avec la société » et que « leur outil de planification de retraite en ligne est génial ».
Un répondant a même déclaré avoir opté pour Fidelity parce qu’il avait remporté le prix Kiplinger Readers’ Choice du meilleur gestionnaire de patrimoine l’année dernière. Le lecteur affirme que depuis qu’il a changé de fournisseur, il « n’a jamais été aussi satisfait d’un fournisseur. La différence est stupéfiante ».
Services de conseillers personnels Vanguard
Exceptionnel pour :
- Le plus recommandé
- Satisfaction globale
Outre ses options d’investissement autogérés, Vanguard propose plusieurs niveaux de services de conseil, notamment Personal Advisor Select, qui comprend l’accès à un planificateur financier certifié dédié, et Personal Advisor Wealth Management, qui s’adresse aux investisseurs fortunés et comprend des solutions de gestion de patrimoine avancées. Un répondant à l’enquête a fait l’éloge du « faible coût et du très bon service » de Vanguard.
Services de gestion de patrimoine Bank of America/Merrill
Exceptionnel pour :
Les services de gestion de patrimoine de Bank of America et Merrill ont été récompensés à plusieurs reprises lors de nos récompenses, méritant des éloges pour leurs conseillers réactifs et dévoués. « Ils sont un partenaire de grande confiance et nous rencontrent tous les trimestres », déclare un lecteur. « Ils sont toujours à notre disposition pour répondre à nos questions ou discuter de stratégie. »
Investissements Pêcheurs
Exceptionnel pour :
- Services de planification de la retraite
Fisher Investments est « une entreprise formidable avec laquelle travailler », a déclaré un répondant à l’enquête. La société de gestion de patrimoine a obtenu des notes élevées pour ses services de planification de retraite en particulier, un autre lecteur notant que la société a contribué à garantir qu’ils étaient « sur une voie qui me procurerait une tranquillité d’esprit pendant mes années de retraite ». Fisher répertorie la planification successorale et fiscale ainsi que l’élaboration de stratégies pour maximiser les prestations de sécurité sociale parmi ses services de planification complets.
Les lecteurs de Kiplinger ont été invités à répondre à l’enquête Readers’ Choice Awards sur Kiplinger.com entre le 22 janvier et le 19 février 2026. L’enquête demandait aux répondants de choisir le produit ou service financier qu’ils utilisent le plus fréquemment dans 13 catégories : sociétés de courtage, gestionnaires de patrimoine, fournisseurs d’IRA, cartes de crédit avec remise en argent, cartes de crédit avec récompenses de voyage, programmes de récompenses par carte de crédit des compagnies aériennes, banques nationales, banques Internet, fournisseurs de rentes, assureurs habitation, assureurs automobiles, logiciels fiscaux et services de paiement peer-to-peer.
Nous avons demandé aux lecteurs d’évaluer chaque fournisseur qu’ils ont sélectionné sur une échelle de 1 à 10 en fonction de quelques critères. Dans de nombreuses catégories, les lecteurs ont évalué la qualité du service client, la probabilité qu’ils recommandent le produit ou le service à d’autres et leur degré de satisfaction globale à l’égard du fournisseur. Dans certaines catégories, nous avons inclus des critères plus nuancés. Dans le cas des sociétés de gestion de patrimoine, nous avons demandé aux répondants d’évaluer la fiabilité des conseillers d’une société et la qualité de ses conseils financiers et de ses services de planification de retraite. Pour les fournisseurs d’IRA, les personnes interrogées ont évalué la combinaison de choix d’investissement qui s’offraient à eux. Pour les applications de paiement peer-to-peer et les logiciels fiscaux, les répondants ont évalué la facilité d’utilisation, et pour les compagnies d’assurance automobile et habitation, les lecteurs ont jugé la compétitivité des tarifs et la solidité de l’expérience en matière de sinistres.
Nous avons calculé une note moyenne pour chaque critère auprès de chaque prestataire. Nous avons également calculé un score moyen global pour tous les prestataires pour chaque critère que nous avons demandé aux lecteurs de juger. Nous avons comparé les scores moyens des prestataires individuels avec la moyenne globale, et les trois prestataires les mieux notés qui avaient un score supérieur à la moyenne globale ont remporté une distinction « exceptionnelle » ; en cas d’égalité, plus de trois prestataires sont nommés, et si moins de trois prestataires qualifiés ont obtenu un score supérieur à la moyenne, seuls ces prestataires sont nommés « exceptionnels ». Dans chaque catégorie, les prestataires sont généralement classés par ordre décroissant selon le nombre de critères pour lesquels ils ont reçu la désignation « exceptionnel » : ainsi, un produit ou une entreprise jugé « exceptionnel » dans trois domaines, par exemple, est répertorié avant un fournisseur ayant reçu une ou deux récompenses « exceptionnelles ».
Pour choisir un gagnant global dans chaque catégorie, nous avons additionné les scores moyens pour chaque critère noté pour chaque produit ou service. Le fournisseur ayant obtenu le score total le plus élevé dans chaque catégorie a remporté le prix du grand gagnant.
