Mon père était médecin, souvent de garde en cas d’urgence. Même s’il travaillait sans relâche, il appréciait le temps passé en famille. Bien avant que « l’équilibre entre vie professionnelle et vie privée » n’entre dans la langue vernaculaire américaine, il la pratiquait.
Aujourd’hui, des décennies plus tard, je porte à la fois son éthique de travail et son engagement envers mes proches dans ma propre vie et je partage ces valeurs avec ma fille et les clients de Pence Capital Management, où je suis directeur des investissements. Avec la fin de l’été, je me souviens de l’importance de donner la priorité à la famille tout en poursuivant la réussite.
Le président de Shopify, Harley Finkelstein, a parlé l’année dernière du concept d’« harmonie travail-vie personnelle » plutôt que d’« équilibre travail-vie privée ». J’ai tendance à être d’accord. Pour chacun de nous, il y aura de nombreuses saisons dans la vie où l’équilibre fluctuera. Pour le bien de notre santé et de celui de nos familles, nous devons apprendre à trouver l’harmonie dans la saison dans laquelle nous nous trouvons.
Ce qu’il faut pour donner la priorité à la famille
Considérez ceci : une grande famille, une réussite financière, mais des enfants qui se sentent déconnectés.
Au cours de mes décennies de travail en tant que conseiller en patrimoine, j’ai été témoin des terribles répercussions des professionnels qui ont réussi financièrement aux dépens de leur famille. Il n’est pas rare dans notre secteur de guider ses clients lors de divorces douloureux.
Même dans notre Golden State, où le reste du pays vient se reposer et se ressourcer, les Californiens ont autant que tout le monde besoin de s’évader.
Vous pouvez choisir de donner la priorité aux relations significatives maintenant plutôt que de risquer de réparer, voire de rompre, des relations plus tard. Même si la sécurité financière est importante, investir du temps dans votre famille peut être encore plus précieux.
Commencez dès aujourd’hui en établissant des lignes directrices claires et en consacrant intentionnellement du temps et des ressources au bien-être de votre famille. C’est plus facile qu’il n’y paraît.
Considérez le « compte BS »
Il est souvent difficile de dépenser notre argent durement gagné, car nous craignons que quelque chose ne nécessite ces fonds. Naturellement, nous voulons protéger nos actifs et épargner pour les mauvais jours, comme on nous l’a enseigné pendant de nombreuses années.
Mais se permettre de dépenser en expériences pour vous et vos proches est l’un des plus beaux cadeaux de la vie, et celui qui peut nous échapper si nous n’y faisons pas attention. Nous devrions être aussi intentionnels en matière de dépenses liées aux expériences que nous le sommes en matière de planification de la retraite.
Mon père a appelé cette pratique un « compte BS » et m’a encouragé à en créer un très tôt. Sa règle : imaginez quelque chose que vous souhaitez faire avec votre famille, fixez un coût et épargnez pour cela sur un compte de placement séparé. Lorsque vous atteignez l’objectif, dépensez-le. Puis recommencez.
Quand j’étais enfant, il versait de l’argent sur ce compte d’épargne chaque mois, et chaque fois qu’il atteignait un certain niveau, il le dépensait pour quelque chose pour la famille – généralement de belles vacances.
Quand j’étais jeune, son « compte BS » a acheté une maison au bord du lac. Notre famille s’y retirait chaque week-end et passait du temps ensemble à l’extérieur.
Au printemps, j’ai présenté formellement le concept de « comptes BS » à quelques centaines de nos clients et je les ai encouragés à envoyer des photos à notre équipe s’ils suivaient nos conseils.
Cela a été l’une des plus grandes joies de ma carrière professionnelle de voir leurs souvenirs commencer à affluer dans nos boîtes de réception.
Quelles expériences comptent le plus pour vous ?
Aujourd’hui, une partie de mon propre « compte BS » sert à financer des réunions de famille semestrielles, dont j’ai récemment terminé l’une au Moyen-Orient.
Le vôtre pourrait financer un voyage magique à Disneyland, une escapade en Europe ou l’aventure « California Double », où vous surfez le matin et skiez l’après-midi. Les « comptes BS » concernent moins le coût que l’intentionnalité et les souvenirs.
Décidez quelles expériences comptent le plus pour vous et vos proches. Faites les premiers pas : créez votre propre compte, définissez les règles et commencez à économiser pour des moments dont vous vous souviendrez.
Faites de vos souvenirs une priorité : engagez-vous à dépenser pour des expériences, pas seulement à épargner pour un jour.
Vous fixez les règles.
Créer des traditions transformatrices
Les enfants se souviendront plus du temps et des souvenirs qu’ils partagent avec leurs parents que de n’importe quel salaire. Les états financiers peuvent prendre la poussière dans un tiroir, mais les expériences que nous partageons restent avec nous pour le reste de notre vie.
Pour un héritage durable, rendez votre album aussi important que votre chéquier.
Aucun d’entre nous n’a besoin d’autorisation pour dépenser son argent, mais nous avons parfois besoin d’un peu d’encouragement.
Cet article a été écrit et présente les points de vue de notre conseiller collaborateur, et non de la rédaction de Kiplinger. Vous pouvez vérifier les dossiers des conseillers auprès du SECONDE ou avec FINRA.
