Si vous écrivez un chèque et regrettez-vous plus tard de le remettre au destinataire – disons, parce que vous pensez que vous êtes victime d’une arnaque, vous avez entré le mauvais montant ou que vous l’avez envoyé à une adresse incorrecte – vous pourrez peut-être l’annuler avec une commande d’arrêt, tant qu’elle n’est pas encore traitée.
Tout d’abord, consultez les transactions de votre compte en ligne ou appelez votre banque pour voir si le destinataire a encaissé le chèque. S’il ne s’est pas effacé, agissez rapidement pour demander un paiement d’arrêt. Vous pourrez peut-être passer la commande en appelant le service du service client de votre banque, en vous connectant à son site Web ou en visitant une succursale, explique Darius Kingsley, responsable des services bancaires de consommation à Chase.
Vous devrez fournir des détails tels que le numéro du chèque que vous souhaitez annuler, le nom du bénéficiaire, le montant du chèque et la date. Gardez à l’esprit qu’un ordre d’arrêt expire généralement; Selon les règles de la banque, l’ordonnance peut durer d’environ six mois à deux ans. Après avoir arrêté le paiement, surveillez votre compte bancaire pour vous assurer que le chèque n’est pas encaissé.
Frais typiques pour annuler un chèque
L’arrêt d’un paiement a souvent des frais. US Bank, par exemple, facture des frais standard allant jusqu’à 35 $, et les frais d’arrêt de Chase sont jusqu’à 30 $.
Vous pouvez éviter les frais si vous avez un compte courant premium. Par exemple, les clients de Chase Sapphire qui vérifient les clients, qui doivent détenir au moins 75 000 $ combinés dans des comptes de dépôt et d’investissement de chasse ou payer des frais mensuels de 25 $, ne sont pas facturés pour les paiements d’arrêt.
Certaines banques ignorent complètement les frais. Wells Fargo ne facture pas les paiements d’arrêt avec ses comptes de consommateurs et de petites entreprises, et les clients du compte de vérification des investisseurs de Charles Schwab Bank ne paient aucun frais.
