La première moitié de 2025 a été marquée par une incertitude importante du marché, ce qui a soumis les investisseurs et les donateurs les plus basés.
La plupart des stratégies de dons de bienfaisance et d’investissement expliquent les cycles de marché naturels, mais les fluctuations des hyper marché au cours des derniers mois ont créé une ambiguïté supplémentaire qui peut être difficile à planifier – et encore plus difficile à ignorer.
La réalité est la nécessité de dons de bienfaisance stratégiques est souvent encore plus grande pendant les périodes de fluctuations du marché ou un ralentissement.
Les organisations à but non lucratif sont confrontées à plusieurs des mêmes incertitudes que les investisseurs et les donateurs.
Avec l’adoption récente de la loi One Big Beautiful Bill, plus de dynamiques pourraient être clôturées pour donner des décisions dans l’année à venir.
Dans de nombreux secteurs, les défis sont multiples: les organisations à but non lucratif sont aux prises avec la perte possible de flux de financement ainsi qu’une baisse potentielle des dons de bienfaisance.
Dans le même temps, de nombreuses causes caritatives voient un besoin accru de leur travail.
Heureusement, avec la bonne approche, les investisseurs et les individus charitables peuvent maintenir – et souvent améliorer – leur don et leur impact sur les marchés turbulents.
Voici un examen plus approfondi de certaines stratégies à considérer.
1. Choisissez la bonne stratégie de don
Cela peut sembler simple, mais créer un budget ou un plan et s’en tenir à lui s’est avéré être une stratégie éprouvée pour résister à la dynamique du marché.
Il y a un pouvoir et une valeur importants dans la budgétisation, en particulier en ce qui concerne les dons de bienfaisance. Pour réussir, les investisseurs doivent être clairs sur:
- Quelles sont les causes qu’ils veulent soutenir
- Comment ils vont financer des subventions
- Élaborer une stratégie d’investissement qui s’adapte
Pour de nombreux donateurs, un fonds avisé des donateurs (DAF) est le véhicule de planification et de budgétisation philanthropique ultime. En ce qui concerne les dons de bienfaisance en période d’incertitude, les DAF offrent plusieurs avantages qui peuvent aider les donateurs à maintenir leur impact.
Plus particulièrement, un DAF sépare la contribution caritative initiale de la subvention à l’organisme à but non lucratif. Cela signifie que les donateurs peuvent budgétiser et faire un plan pour augmenter les contributions pendant les périodes de performances solides et maintenir des subventions si le marché se tourne.
Cette cohérence est essentielle pour garantir que les organisations à but non lucratif bénéficient de contributions régulières et récurrentes et offrent aux donateurs la flexibilité pour ajuster leurs dons pour répondre à des besoins spécifiques.
2. Prenez une large vue de portefeuille
Les marchés turbulents auront un impact sur une partie des actifs de la plupart des investisseurs et des donateurs, ce qui en fait un bon moment pour revoir le portefeuille complet et prendre des investissements stratégiques et donner des décisions qui courent ou peuvent résister aux fluctuations du marché boursier.
Par exemple, est-ce le bon moment pour envisager de donner des actifs complexes et illiquides, comme un intérêt des fonds spéculatifs, un capital-investissement ou une détention immobilière à une œuvre de bienfaisance? Devez-vous vous assurer que les actifs caritatifs sont investis dans des options publiques et privées, telles que le Hamilton Lane Private Asset Fund Fund?
3. Prioriser les dons sans restriction
Le message des organisations à but non lucratif est clair: ils préfèrent avoir le contrôle de la façon d’allouer les actifs qui leur sont accordés.
Au cours de la dernière décennie, il y a eu un changement marqué dans les mentalités des donateurs autour du «mythe aérien». Aujourd’hui, les donateurs sont plus susceptibles de donner de l’argent sans restrictions, ce qui fait une plus grande confiance dans les experts des organisations à but non lucratif qu’ils soutiennent pour utiliser les dons et les actifs à leur plus grand potentiel et à réaliser leur mission.
Les dons sans restriction deviennent de plus en plus courants dans les efforts de bienfaisance, mais c’est particulièrement crucial dans le cadre des dons inattendus.
Pendant les périodes d’incertitude, le besoin de dons illimité peut être encore plus élevé, car les organismes de bienfaisance peuvent faire face à des défis et des coûts uniques ou inattendus.
La doublure argentée pour les organisations à but non lucratif est que les donateurs avec de l’argent déjà destiné à la charité sont plus susceptibles d’intensifier et de rencontrer ces moments.
Selon Vanguard Charitable Research, les donateurs qui utilisent un DAF de bienfaisance Vanguard pour l’octroi inattendu ont donné 39% de plus que ceux qui utilisent un DAF uniquement pour les dons attendus, ce qui a entraîné des subventions totales accordées en 2024.
4. Considérons des subventions récupérables
Une subvention recouvrable est une autre approche de don qui pourrait être utilisée dans des périodes d’incertitude.
Le cadeau peut être structuré de manière similaire à un prêt de pont, dans lequel un organisme sans but lucratif peut utiliser une contribution pour maintenir les dépenses de trésorerie et de couverture tandis que d’autres financements pourraient être dans les limbes.
Si ce financement est obtenu, la subvention pourrait être remboursée sur le compte du donateur, ou elle pourrait être réutilisée dans d’autres activités, selon la situation spécifique et les préférences du donateur.
5. Restez le cap
Comme c’est souvent le cas de l’investissement et de la gestion financière, l’une des meilleures choses à faire pendant l’imprévisibilité du marché est de faire confiance à votre stratégie.
Tous les bons plans de dons de bienfaisance et stratégies d’investissement représentent de telles conditions et sont conçus pour résumer les ralentissements.
Cela pourrait valoir un examen rapide de ce plan pour s’assurer que la stratégie et les allocations sont toujours alignées sur les objectifs à long terme, mais les changements drastiques sont rarement nécessaires – ni efficaces.
La recherche a toujours montré que les tentatives de chronométrage du marché se retournent souvent.
Faire le bilan dans le travail stratégique effectué à ce jour et s’appuyer sur le bon plan et le bon partenaire est souvent le meilleur cours en période d’incertitude.
