Chaque fois que je rencontre quelqu’un de nouveau, l’une des premières questions qui m’ont posé est: « Que faites-vous dans la vie? » Après leur dire que je suis un avocat de la planification successorale, la réponse que j’obtiens 95% du temps, après un profond soupir, est: « J’ai vraiment besoin de commencer à examiner cela. »
Malheureusement, la vie gêne et d’autres choses sont prioritaires.
Mais ce que les gens ne réalisent pas, c’est que votre plan successoral est plus que la simple distribution de vos actifs après votre décès.
Dans le monde d’aujourd’hui, un plan successoral complet comprend des documents qui protègent vos intérêts et vos souhaits pendant que vous êtes encore en vie.
Deux documents en particulier, le proxy des soins de santé et la procuration durable sont essentielles dans tout bon plan successoral.
Non seulement ces documents peuvent s’assurer que vos intérêts sont protégés, mais ils peuvent faire économiser du temps, de l’argent et des complications inutiles sous la forme d’une bureaucratie juridique et médicale dans le cas où vous devenez incapable.
Voici ce que vous devez savoir.
Le proxy des soins de santé
Qu’est-ce que c’est? Un proxy de soins de santé vous permet de nommer une personne de confiance en tant qu’agent de soins de santé pour recevoir des informations sur vos soins médicaux et prendre des décisions médicales si vous êtes incapable.
Votre médecin détermine si vous êtes incapable, puis invoque votre proxy de soins de santé.
Une fois que vous n’êtes plus incapable, l’agent de soins de santé ne peut plus obtenir d’informations sur vos soins médicaux, sauf si vous deveniez à nouveau incapable.
Pourquoi en avez-vous besoin? Le proxy de soins de santé vous permet d’exprimer vos souhaits grâce à votre agent de soins de santé lorsque vous ne pouvez pas le faire en raison de l’incapacité.
L’incapacité pourrait simplement être que vous êtes sous anesthésie pour une intervention chirurgicale prévue, pendant laquelle vous ne pouvez pas communiquer vos souhaits.
Alternativement, cela pourrait être pour une période plus longue lors d’un événement médical prolongé, comme un coma.
Il vous permet de choisir qui sera votre agent de soins de santé, au lieu de choisir cette personne par un tribunal ou un comité.
Un proxy de soins de santé peut également inclure des dispositions de volonté vivantes, qui pourraient spécifier des types de médicaments et / ou de traitements que vous éliriez ou n’élireriez pas, de recevoir si vous n’étiez pas invalide.
Il peut également inclure toute sorte de considérations religieuses que les individus considèrent importantes. Cela comprendra souvent la façon dont les fournisseurs médicaux invasifs peuvent être lorsqu’ils essaient de vous réanimer ou de prolonger votre vie.
Qui devrait servir? Qui sert de votre agent de soins de santé dépend souvent de l’endroit où vous êtes dans votre vie. Les personnes plus jeunes nomment généralement un parent, un conjoint ou un autre parent ou ami proche. Les personnes âgées nommeront généralement un conjoint, un enfant ou un frère ou une sœur.
L’important est que vous êtes assez à l’aise avec qui vous choisissez d’avoir une conversation concernant des choix très difficiles et que vous faites confiance à ces personnes pour réaliser ces souhaits.
Que se passe-t-il si je n’ai pas de proxy de soins de santé?
Événement médical inattendu. Une urgence médicale peut frapper sans avertissement, ce qui entraîne une personne étant incapable pendant une période prolongée. L’individu pourrait être marié.
Cependant, le simple fait d’être marié à quelqu’un ne lui donne pas automatiquement le droit de prendre des décisions pour vous.
Le cas qui me vient généralement à l’esprit dans cette situation est la matière Terry Schiavo, où Schiavo a subi un événement médical qui l’a laissée dans un état végétatif persistant. Elle n’avait pas de proxy de soins de santé ou de volonté de vie en place, alors son mari et sa famille ont passé 15 ans à se battre pour ses souhaits devant le tribunal.
L’affaire a été largement couverte dans les médias, ce qui renda une affaire profondément personnelle très publique. En plus du bilan personnel que cela prend une famille, il peut également y avoir un coût financier important, surtout si, comme dans le cas de Schiavo, les membres de la famille ne sont pas d’accord sur les souhaits d’une personne.
Devenir un adulte. Généralement, une fois qu’un enfant aura 18 ans, il est considéré comme un adulte. En tant que tels, leurs parents ne sont plus leurs tuteurs par défaut.
Dans cette situation, si quelque chose devait arriver au jeune adulte et qu’ils n’avaient pas de proxy de soins de santé en place, un processus officiel devrait être initié pour nommer une personne (probablement un parent) comme tuteur légal.
Cela peut être encore compliqué si le jeune adulte se rend dans un collège ou une université dans un autre État ou si les parents sont divorcés.
Déclin mental. Il est possible d’attendre trop longtemps pour exécuter vos documents de planification successorale, y compris votre proxy de soins de santé. Lorsque quelqu’un a déjà été déclaré incompétent, il ne peut pas exécuter un proxy de soins de santé.
Le résultat final est que quelqu’un devra subir une procédure judiciaire officielle pour être nommé gardien légal, ce qui prend un processus long et coûteux.
Malheureusement, c’est généralement le scénario le plus courant, et cela met un stress substantiel à un individu qui assume un fardeau considérable.
La procuration durable
Qu’est-ce que c’est? Une procuration durable nomme un « avocat en fait » qui est chargé de prendre des décisions financières et commerciales en votre nom.
Contrairement au nom, un individu n’a pas besoin d’être un « avocat en droit » pour servir en tant qu’avocat en fait.
D’une manière générale, une procuration durable entre en vigueur lorsqu’elle est exécutée. La procuration durable la plus courante entre en vigueur lorsqu’elle est signée.
Cependant, il existe de rares situations où les individus préfèrent avoir une procuration durable « à ressort ».
Cela nécessite qu’un médecin pour déclarer vous être incompétent avant que la procuration ne prenne effet, ce qui peut souvent compliquer les questions dans une situation déjà compliquée et tendue.
Il peut être difficile pour un médecin d’accepter de dire que vous êtes incompétent, surtout si vous pouvez avoir de bons jours et de mauvais jours ou simplement avoir besoin d’aide avec vos finances.
En règle générale, un avocat en fait agit en tant qu’agent et gère vos affaires financières si vous devenez incapable.
Cependant, un avocat en fait peut parfois vous aider à gérer vos affaires régulièrement, que vous soyez incapable ou non.
Quelle que soit le moment où ils agissent en votre nom, ils sont tenus d’agir dans votre meilleur intérêt.
Pourquoi en avez-vous besoin? Le simple fait d’être absent ou incapable ne vous soulage pas de vos obligations financières, telles que le paiement de votre hypothèque, de votre loyer, des services publics, de vos paiements par carte de voiture et de crédit, traitant des institutions financières et en déclarant les déclarations de revenus.
Avoir une procuration durable complète et bien rédigée permet à votre avocat de gérer vos affaires financières en temps opportun et efficace, si vous ne pouvez pas le faire.
Semblable à votre proxy de soins de santé, votre procuration durable vous permet de choisir votre avocat en fait, au lieu d’avoir cette personne nommée par un tribunal ou un comité.
Cela vous fait également gagner du temps et de l’argent, et protège votre vie privée, car les audiences du tribunal pour nommer des individus sont souvent publiques et coûteuses.
Qui devrait servir? Choisir votre avocat en fait dépend souvent de l’endroit où vous êtes dans votre vie. Vous pouvez nommer une ou plusieurs personnes pour servir en tant qu’avocat en fait, y compris plusieurs personnes agissant en même temps.
Vous pouvez exiger que plusieurs personnes agissent toujours conjointement (ensemble), ou vous pouvez leur permettre d’agir conjointement et séparément (ce qui signifie qu’ils doivent s’entendre sur les actions et les décisions, mais peuvent les réaliser séparément.)
Vous devez nommer au moins un avocat principal en fait et un avocat successeur en fait.
Travailler avec un avocat de la planification successorale
Alors que certaines personnes choisissent de faire créer ces documents par le biais d’un fournisseur en ligne, comme pour tout document juridique, il est toujours préférable d’embaucher un avocat qui gère ces questions au quotidien et qui est autorisée dans votre état de résidence.
Bien que vous n’ayez pas besoin de compiler une liste d’actifs avant de rencontrer un avocat de la planification successorale pour discuter de ces documents, vous devez vous préparer avec des questions, ainsi que vos souhaits.
Vos questions peuvent couvrir des sujets tels que:
- Les pouvoirs spécifiques des individus agissant en votre nom
- À quel point vous voulez que ces pouvoirs soient larges
- Dans quelle mesure vos souhaits peuvent être détaillés pour vos décisions de soins de santé
- Quelles limites peuvent être mises en place pour garantir que vos souhaits sont effectués
Vous devez également apporter tous les documents antérieurs que vous pourriez avoir, qui peuvent entrer en conflit avec de nouveaux documents à l’avenir et qui peuvent devoir être révoqués.
Le démarrage de votre processus de planification successorale avec le proxy de soins de santé et la procuration durable est un moyen relativement facile de briser la glace, tout en vous offrant une valeur incroyable.
Ces documents empêchent les conflits entre les membres de la famille, gardez vos questions privées, économisez des sommes importantes et du temps qui seraient autrement dépensées pour les frais juridiques et, surtout, décrivent vos souhaits afin que vos affaires soient traitées comme vous le souhaitez.
