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2026 s’avère être une année volatile pour le marché actions. Alors que les trois principaux indices de référence ont terminé le mois de janvier en territoire positif, l’aversion au risque plus large à l’égard des actions d’intelligence artificielle (IA) et les inquiétudes concernant l’inflation et l’économie ont pesé sur le sentiment.
Plus inquiétante ces derniers temps est l’escalade du conflit au Moyen-Orient, où les prix du pétrole s’échangent à leur plus haut niveau depuis quatre ans. Même si le marché haussier est toujours intact, la récente vente massive place le marché boursier proche du territoire de correction.
Et le marché obligataire ne s’annonce guère mieux. En effet, la hausse des prix du pétrole a alimenté les inquiétudes inflationnistes et repoussé les attentes de baisse des taux à 2027. Ainsi, les rendements du Trésor à 2 et 10 ans ont récemment atteint leurs plus hauts niveaux depuis l’été dernier.
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Alors, vers qui devraient se tourner les investisseurs inquiets des rendements des marchés boursiers et obligataires ? Une réponse réside dans les investissements alternatifs.
Bien que parfois non conventionnels, les investissements alternatifs peuvent fournir des rendements non corrélés, permettant aux investisseurs de regarder au-delà de la composition typique d’un portefeuille d’actions et d’obligations. S’ils sont utilisés correctement, les actifs alternatifs peuvent amplifier les rendements et assurer la stabilité.
« En période de risque d’inflation accru et de pics de corrélations croisées, les placements alternatifs peuvent constituer des ajouts intéressants aux portefeuilles », déclarent Emily Roland et Matt Miskin, co-stratèges en chef des placements de Placements John Hancock de Manuvie.
Mais plutôt que de choisir un investissement alternatif, les stratèges suggèrent une « stratégie multi-alternative », qui « peut diversifier l’exposition en aidant les investisseurs à atténuer le risque de concentration sur une stratégie ou une classe d’actifs alternative. Cela permet aux investisseurs de détenir des alternatives tout au long d’un cycle de marché avec moins de volatilité. »
C’est dans cet esprit que nous avons examiné cinq principaux investissements alternatifs et le rôle qu’ils peuvent jouer dans un portefeuille diversifié.
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Les matières premières sont des matières premières et l’actif durable ultime ayant une valeur réelle. Même si ces éléments constitutifs de l’économie mondiale ne sont pas particulièrement complexes et n’ont pas l’attrait novateur des technologies de nouvelle génération, ils ont néanmoins une valeur durable. Cela en fait un investissement alternatif attrayant en période d’incertitude.
De nombreux investisseurs considèrent l’or comme un investissement en matières premières populaire, car il constitue une réserve de valeur dans les périodes difficiles et est souvent considéré comme une couverture en période d’inflation. Mais l’univers des matières premières comprend également les métaux de base (cuivre et acier, par exemple), les ressources énergétiques (pétrole et gaz naturel) et les produits agricoles (maïs et soja).
Les investisseurs recherchant une exposition aux matières premières peuvent acheter des métaux précieux tels que l’or ou l’argent sous forme de pièces ou de lingots, mais également via des produits négociés en bourse, notamment le Actions d’or SPDR (GLD) ou le Fiducie d’argent iShares (SLV).
Les ETF sur matières premières donnent également accès à des investissements alternatifs qui sont moins pratiques à acheter et à stocker pour la plupart des gens, notamment les céréales et les combustibles fossiles.
Les fonds à large assise, comme le Stratégie de matières premières diversifiées à rendement optimal Invesco No K-1 ETF (PDBC), détenez un peu de tout et offrez aux investisseurs une exposition à cette classe d’actifs alternative dans une seule position.
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Il y a un vieux dicton qui dit : « Achetez des terres, ils n’en tirent plus rien. » Cela résume l’idée de l’immobilier en tant qu’investissement alternatif, étant donné qu’il y a un plancher ferme en dessous.
Les immeubles de placement peuvent également générer des revenus de loyer constants, qu’ils soient résidentiels, industriels ou commerciaux.
Cependant, le principal obstacle pour la plupart des gens est de trouver l’argent nécessaire pour acheter une autre propriété. Même une résidence secondaire est une tâche ardue pour de nombreuses familles, et l’idée d’acheter un immeuble de bureaux est encore moins réaliste. Heureusement, les fonds négociés en bourse tels que le FNB immobilier Vanguard (VNQ) offrent un moyen indirect d’obtenir une exposition à l’immobilier.
Si vous n’êtes pas convaincu que les sociétés immobilières cotées en bourse constituent un investissement alternatif, il existe également des plateformes telles que Collecte de fonds, ImmobilierMogul et FouleRue qui gèrent des milliards d’actifs d’investisseurs et offrent une exposition à des projets de construction qui autrement pourraient être hors de portée.
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Avec une valeur marchande de plus de 1 000 milliards de dollars, le bitcoin est de loin l’actif cryptographique le plus populaire. Cependant, il existe plusieurs autres crypto-monnaies à grande échelle, notamment Ethereum, BNB (anciennement Binance Coin) et Solana.
Le fait que la cryptographie ne soit pas corrélée est à la fois une bénédiction et une malédiction. En effet, ces actifs numériques offrent un potentiel de croissance spéculative explosive, mais comportent également des risques importants, notamment la possibilité d’une perte totale.
Pour ceux qui souhaitent s’exposer à la cryptographie, le bitcoin est le point de départ le plus simple. Les produits négociés en bourse tels que le Fiducie Bitcoin iShares (IBIT) détiennent des bitcoins et fonctionnent de la même manière que les autres fonds d’actifs alternatifs de cette liste.
Les investisseurs peuvent également détenir des crypto-monnaies directement dans un portefeuille numérique, dans une expérience qui sort du système d’investissement traditionnel. Gardez toutefois à l’esprit que de nombreux défenseurs de la cryptographie affluent vers ce marché précisément en raison de ce détachement de Wall Street. Cela signifie moins de protections traditionnelles et moins de transparence pour certains actifs cryptographiques, alors méfiez-vous des acheteurs.
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Il n’y a peut-être pas d’actif plus glamour que le capital-investissement, où un groupe sélectionné d’investisseurs acquiert, restructure ou partage les bénéfices d’entreprises matures qui ne sont pas négociées à Wall Street.
Avoir un groupe plus restreint de propriétaires avec une participation plus importante peut s’avérer attrayant à la fois en termes de potentiel de profit et de capacité à gérer l’investissement de manière privée avec un objectif à long terme – et sans le contrôle de millions d’actionnaires.
Malheureusement, les « vrais » fonds de capital-investissement, y compris ceux gérés par Blackstone (BX), icône du capital-investissement valant des milliers de milliards de dollars, nécessitent souvent des investissements minimum à sept, voire huit chiffres. Ce n’est pas accessible pour la plupart d’entre nous.
Cependant, il existe de plus en plus d’options pour les petits investisseurs qui cherchent à obtenir une part de ce marché lucratif, notamment des plateformes telles que Marché privé du Nasdaq qui permettent d’accéder à des actions privées d’entreprises autrement indisponibles à Wall Street.
Les investissements en capital-investissement sont plus opaques en raison de leur exclusivité, ce qui les rend plus difficiles à valoriser et à vendre. Cette classe d’actifs a certes son attrait, mais l’avantage fondamental des actions cotées en bourse est un marché transparent et liquide. Soyez conscient des risques – et des récompenses potentielles – du capital-investissement compte tenu de sa nature exclusive.
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Vous pensez que les cartes de sport ou les figurines d’action sont réservées aux enfants ? Considérez qu’en février, YouTuber Logan Paul vendu une carte Pokémon pour plus de 16 millions de dollars aux enchères.
Si vous n’avez pas conservé de cartes à collectionner ou de jouets rares de votre enfance, ne vous en faites pas. Il existe un marché secondaire robuste pour de nombreux objets de collection, avec des forums tels que PriceCharting et TCGPlayer qui permettent de suivre les prix et les rendements au fil du temps.
Il existe également un écosystème croissant qui évalue la qualité de ces articles pour évaluer objectivement leur état et leur valeur, notamment PSA et CGC.
Et en plus de diversifier son portefeuille au-delà de la bourse, il y a de bons arguments à investir dans des poupées Barbie ou des jeux Nintendo par nostalgie. Parcourir les friperies ou Facebook Marketplace pour trouver des offres peut être amusant et rentable.
Même si elles ne sont pas aussi liquides que les actions et les obligations, même les villes de taille moyenne ont tendance à avoir des entreprises qui s’adressent aux collectionneurs de jouets cherchant à acheter et à vendre, ainsi que de nombreuses options en ligne.
Bien sûr, les jouets peuvent souvent être à la mode, et la bulle épique des Beanie Babies il y a environ 25 ans le prouve. Néanmoins, si vous souhaitez vous amuser avec vos investissements alternatifs, jetez un œil aux jouets, aux cartes à collectionner et aux produits similaires.
