Pour de nombreux Américains, une mesure traditionnelle de la réussite financière est simple : créer de la richesse et accroître sa valeur nette.
Épargner, investir et planifier sa retraite sont plus importants que jamais. Cependant, de plus en plus de gens évaluent également la réussite financière sous un angle plus large.
Aujourd’hui, de nombreuses personnes mesurent leurs progrès financiers non seulement à l’aune de ce qu’elles ont accumulé, mais également à l’aune des opportunités, de la confiance et de la stabilité qu’offrent leurs finances.
Ce changement se reflète dans les recherches menées par Thrivent, dont je suis président-directeur général : 69 % des Américains affirment que la réussite financière à long terme est une question de sécurité financière et de tranquillité d’esprit, tandis que seulement 3 % affirment qu’il s’agit principalement de valeur nette.
Cette perspective plus large reflète les réalités auxquelles de nombreuses personnes sont confrontées aujourd’hui. Même si les Américains continuent de valoriser l’épargne et l’investissement, ils veulent également avoir l’assurance que leurs finances peuvent les aider à surmonter l’incertitude, à soutenir les personnes et les causes qui leur tiennent à cœur et à créer des opportunités pour l’avenir.
Près des deux tiers des Américains déclarent que l’argent est un outil pour créer la vie qu’ils souhaitent, plutôt qu’un objet à accumuler pour le plaisir. Lorsque l’argent devient un moyen plutôt qu’une fin, la réussite financière prend un sens plus large. L’accent est désormais mis sur ce que cela rend possible :
- Se préparer à l’inattendu
- Prendre soin de ses proches
- Poursuivre des expériences significatives
- Soutenir des causes importantes
- Construire un héritage
Un solde de compte croissant peut renforcer la situation financière d’une personne, mais la confiance vient également du fait de comprendre où vous en êtes, où vous voulez aller et comment vos décisions financières soutiennent ce cheminement.
Ce que ce changement signifie pour les services financiers
À mesure que la définition du succès financier évolue, le rôle du secteur des services financiers doit évoluer en même temps.
Les gens auront toujours besoin de fondamentaux financiers solides et d’une expertise. Mais de plus en plus, ils recherchent également des conseils qui les aident à aligner leurs finances sur ce qui compte le plus pour eux.
Cela nécessite que l’industrie reconnaisse la personne derrière le portefeuille. Les décisions financières ne sont jamais qu’une question de dollars et de centimes. Ils sont liés aux objectifs, aux responsabilités, aux valeurs et aux aspirations des gens.
Notre rôle n’est pas de définir le succès pour quelqu’un d’autre, mais d’aider les gens à prendre des décisions éclairées en vue d’obtenir les résultats qui comptent le plus pour eux.
C’est pourquoi des conseils fiables sont essentiels. Notre secteur peut aider les gens à prendre des décisions complexes tout en gardant leurs objectifs, leurs priorités et leurs valeurs au centre de la conversation.
Lorsque ces éléments sont réunis, la planification financière devient un moyen d’aider les gens à avancer avec plus de clarté et de confiance.
L’essentiel
La réussite financière ne peut pas être résumée par un seul chiffre. Cela inclut ce que les gens accumulent, mais aussi la sécurité, les choix et les opportunités que leur argent crée.
La création de richesse reste importante. Mais en fin de compte, la réussite financière consiste à aligner l’argent sur ce qui compte le plus et à l’utiliser pour créer la vie que vous souhaitez vivre.
Cet article a été écrit et présente les points de vue de notre conseiller collaborateur, et non de la rédaction de Kiplinger. Vous pouvez vérifier les dossiers des conseillers auprès du SECONDE ou avec FINRA.
