Votre gestionnaire de patrimoine est-il investi dans vos objectifs ou dans la prochaine commission ? C’est une question essentielle que tout investisseur devrait se poser.
Trouver la bonne personne parmi un paysage encombré d’options peut sembler difficile, surtout lorsqu’il s’agit de choisir le bon partenaire pour faire croître votre patrimoine. Heureusement, certains de nos lecteurs ont déjà fait le gros du travail pour vous.
Pour les Kiplinger Readers’ Choice Awards, plus de 4 000 lecteurs ont classé les meilleurs gestionnaires de patrimoine en fonction de leur satisfaction globale, de la qualité des conseils, des services de planification de retraite et d’autres catégories dans le cadre d’un sondage en ligne mené l’hiver dernier sur Kiplinger.com.
Cette année, UBS Wealth Management s’est distinguée dans la catégorie des gestionnaires de fortune. Voici les raisons pour lesquelles nos lecteurs ont choisi l’UBS comme meilleur gestionnaire de fortune.
1. Une approche personnalisée de la planification financière
(Crédit image : Getty Images)
Certains gestionnaires de patrimoine aiment recourir à une stratégie universelle, adaptant leurs solutions autour de commissions plus élevées plutôt que de prendre en compte vos besoins.
Cependant, UBS adopte une approche beaucoup plus personnalisée pour mieux vous connaître. Il vise à découvrir ce que la richesse signifie réellement pour vous en vous posant ces cinq questions :
- Que veux-tu accomplir dans la vie ?
- Que voulez-vous que votre héritage soit ?
- Comment comptez-vous réaliser la vision de votre vie ?
- Quelles sont les personnes qui comptent le plus pour vous ?
- Quelles sont vos principales préoccupations ?
C’est ainsi que commence la conversation UBS Wealth Way. Une fois que vous avez répondu à ces questions, UBS établit avec vous des objectifs directs qui correspondent à vos réponses. Cela vous donne l’assurance d’avoir un partenaire de confiance qui non seulement prend le temps de vous écouter, mais qui élabore également des solutions adaptées à vos objectifs et à vos valeurs.
2. Service et conseils d’experts à chaque étape de la vie
Certains gestionnaires de patrimoine vous aident à fixer des objectifs, et c’est là que leur travail s’arrête, à moins que vous ne les contactiez. UBS, quant à elle, est là pour adopter une approche proactive et vous aider à atteindre vos objectifs, même si votre vie change. Le thème principal des commentaires des lecteurs était à quel point le service était exceptionnel et les conseils reçus étaient excellents.
Leur équipe d’experts en patrimoine peut vous aider à élaborer une série complète d’objectifs et à les ajuster à mesure que votre vie évolue. Que vous soyez un nouvel investisseur, que vous rattrapiez votre épargne-retraite ou que vous receviez un transfert de patrimoine, leur équipe peut vous aider à donner un sens à vos finances et à planifier des stratégies pour vous aider à atteindre vos objectifs, même après qu’ils changent.
En retour, vous gagnez un partenaire de confiance qui peut faire évoluer vos stratégies à mesure que vous construisez votre patrimoine.
(Crédit image : Getty Images)
UBS a investi dans des outils numériques pour faciliter la gestion de votre patrimoine. Une fois devenu client, vous pouvez accéder au portail en ligne 24h/24 et 7j/7 pour suivre vos comptes.
Ceci est essentiel si vous êtes un investisseur actif qui souhaite revoir régulièrement son portefeuille, accéder à des liquidités ou consulter des documents fiscaux importants. Utilisez l’UBS Advice Compass pour évaluer votre portefeuille et formuler des recommandations concrètes.
L’UBS excelle notamment dans son offre de recherche. Pour le démontrer, l’UBS Evidence Lab est une équipe d’experts en recherche qui collecte des données dans plus de 50 pays et 5 000 entreprises. À leur tour, leurs experts convertissent ces données en informations exploitables, vous fournissant les informations dont vous avez besoin pour prendre des décisions d’investissement éclairées en toute confiance.
Si l’UBS occupe la première place en termes de satisfaction globale, ces entreprises ont également obtenu des notes élevées de la part de nos lecteurs pour leurs services exceptionnels et leur engagement envers la réussite de leurs clients :
- Gestion de patrimoine Morgan Stanley
- Raymond James
- Fidelity Gestion de patrimoine
- Services de conseil personnels Vanguard
- Services de gestion de patrimoine Bank of America/Merrill
- Investissements Pêcheurs
En fin de compte, tous les gestionnaires de patrimoine ne sont pas pareils. Lorsqu’il s’agit de planifier votre avenir et de maximiser votre richesse, faites confiance aux experts que nos lecteurs recommandent le plus. UBS propose des outils, des ressources et des conseils personnalisés qui vous aident à vous sentir en confiance quant au chemin parcouru et à la direction que vous prenez.
Désireux de voir comment nos lecteurs ont classé votre gestionnaire de patrimoine ? Visitez nos meilleurs gestionnaires de patrimoine Kiplinger Readers’ Choice pour voir le classement complet et ce que nos lecteurs ont apprécié chez chacun d’eux.
