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La planification successorale peut être un processus complexe au cours duquel les professionnels collaborent pour atteindre les objectifs de leurs clients.
Conseillers financiers et des gestionnaires de patrimoine sont assis à cette table, travaillant entre autres avec des avocats, des comptables fiscaux, des agents de fiducie, des spécialistes de l’assurance et des professionnels de l’immobilier.
Cependant, les conseillers financiers peuvent s’impliquer davantage dans la préparation et l’analyse du plan successoral – en apportant plus de valeur aux clients, en forgeant une relation plus profonde avec eux et en augmentant les revenus – avec l’aide de solutions modernes. planification successorale outils.
Ces outils peuvent aider à créer des documents de planification successorale (testaments, fiducies, procurations, etc.), à centraliser les documents financiers, à analyser les plans successoraux existants, à fournir des informations personnalisées, à automatiser les tâches répétitives et à intégrer des stratégies de planification fiscale.
Il existe tellement de ces outils sur le marché que les conseillers financiers ont souvent du mal à choisir le meilleur. Dans cet article, je compare quatre logiciels de planification successorale qui, selon moi, peuvent offrir une valeur particulièrement intéressante.
1. Plans EncorEstate
Plans EncorEstate combine la création de documents successoraux et le financement en fiducie sur une seule plateforme et aide les conseillers financiers à intégrer la planification successorale dans les services aux clients. Il convient mieux aux clients qui ont besoin d’une planification successorale de base à complexe.
Principales caractéristiques :
- Financement en fiducie. EncorEstate Plans dispose d’un service de financement en fiducie qui permet aux conseillers de transférer la propriété des actifs vers le fiducies ils créent pour le compte de leurs clients.
- Examen humain et conseils fiables. Chaque plan successoral est soumis à un examen de qualité en 60 points par un professionnel de la planification successorale. Le back-office d’EncorEstate Plan comprend également des parajuristes et des avocats qui peuvent fournir des conseils fiables.
- Tarification flexible. Les conseillers peuvent payer pour chaque formule ou opter pour un modèle par abonnement, si vous avez une clientèle plus large par exemple.
- Documents personnalisés. Si nécessaire, les conseillers peuvent créer des documents personnalisés, tels que des retraitements, le langage QDOT et Fiducie pour les besoins spéciaux dispositions.
2. Vanille
Vanille est une plateforme de planification successorale conçue pour les conseillers financiers dont les clients ont besoin de services de planification successorale de base à complexes. Il utilise des outils basés sur l’IA pour aider à créer des plans complets.
Principales caractéristiques :
- Planification successorale globale. Vanilla couvre diverses composantes du processus de planification successorale, notamment la création de documents, l’analyse du bilan, les projections fiscales et planification fiscale.
- Planification successorale dynamique. Les conseillers peuvent créer des plans complets pour tous les types de clients, des particuliers ayant une succession simple aux particuliers fortunés ayant une succession plus complexe.
- Tableaux de bord visuellement attrayants. L’un des arguments de vente uniques de Vanilla réside dans ses tableaux de bord intuitifs et visuellement attrayants et ses livrables soignés.
- Des outils de marque. Les conseillers peuvent inclure leur identité de marque lors de l’envoi de rapports personnalisés aux clients, contribuant ainsi à augmenter leur valeur perçue.
Richesse.com est une plateforme de planification successorale destinée aux conseillers financiers qui les aide à gérer le processus pour les clients aisés, fortunés et ultra-fortunés.
Principales caractéristiques :
- Flexibilité. Les conseillers financiers peuvent créer des plans successoraux pour une grande variété de clients, des clients aisés aux clients très fortunés.
- Constructeur de scénarios. Les conseillers peuvent visualiser l’évolution des obligations fiscales et des répartitions successorales lorsqu’un élément du plan actuel varie.
- Visuels dynamiques. La plateforme fournit des graphiques et des documents visuellement attrayants que les clients adoreront lire.
- Aperçus des documents existants. Ester, l’outil d’IA de Wealth.com, peut analyser les plans successoraux et fournir des recommandations et des idées d’amélioration.
4. PF Alpha
FP Alpha est un outil de planification financière qui évalue les plans successoraux, les déclarations de revenus et les polices d’assurance. Il fournit des informations basées sur l’IA (opportunités, lacunes et risques) que les conseillers peuvent partager avec leurs clients.
FP Alpha est donc idéal pour les conseillers dont les clients ont déjà préparé des plans successoraux, soit par eux-mêmes, soit par d’autres professionnels.
Principales caractéristiques :
- Des livrables personnalisés. L’agent IA de FP Alpha résumera divers plans successoraux dans un aperçu successoral qui constituera la base des communications clients des conseillers.
- Construction de scénarios. Le laboratoire de planification successorale montre comment les projets successoraux des clients changeront s’ils mettent en œuvre les informations recommandées par l’agent IA.
- Planification financière holistique. Les conseillers peuvent également utiliser FP Alpha pour la planification fiscale, la planification des assurances et la prospection, ce qui en fait une plateforme tout-en-un.
Ces quatre outils aident les conseillers à accroître leurs actifs sous gestion (AUM) et à établir des relations plus approfondies avec les clients en leur offrant plus de valeur.
La comparaison suivante peut aider les conseillers à évaluer toutes les options et à choisir celle qui correspond le mieux à leur activité de conseil et à leur clientèle.
| Cellule d’en-tête – Colonne 0 |
Plans EncorEstate |
Vanille |
Richesse.com |
FP Alpha |
|---|---|---|---|---|
|
Niveau d’automatisation |
Modéré : combine la création automatisée de documents avec l’examen humain |
Élevé : visuels et modèles de scénarios basés sur l’IA |
Élevé : le moteur d’IA extrait et analyse les plans successoraux pour obtenir des informations personnalisées |
Élevé : le moteur d’IA extrait et analyse les plans successoraux pour obtenir des informations personnalisées |
|
Niveau de personnalisation et de personnalisation |
Élevé : Des documents successoraux adaptés à la complexité du patrimoine |
Élevé : plans successoraux personnalisés et de marque pour tous les types de clients |
Élevé : optimisé par juridiction |
Élevé : informations personnalisées basées sur les plans successoraux et autres documents financiers |
|
Intégration avec d’autres logiciels |
S’intègre aux flux de travail des conseillers via l’équipe d’assistance |
S’intègre aux plateformes de gestion de patrimoine |
S’intègre aux cabinets de conseillers et aux coffres-forts pour le partage de documents |
S’intègre à d’autres logiciels de planification financière et tableaux de bord d’entreprise |
|
Satisfaction du conseiller* |
8.0 |
7.1 |
7.5 |
8.3 |
|
Prix ou frais |
Basé sur un abonnement (99 $/mois pour un forfait professionnel, 149 $/mois pour un forfait d’équipe et un forfait d’entreprise pouvant être négocié) ou un modèle de paiement par projet (100 $ à 650 $) |
Personnalisé en fonction des besoins des conseillers |
Personnalisé en fonction des besoins des conseillers |
1 790 $/an pour le module de planification successorale ; 1 995 $/an pour la plateforme tout-en-un |
|
Clé USP |
Soutien des parajuristes et des avocats du back-office ; financement en fiducie |
Modélisation de scénarios |
Moteur d’IA pour des informations personnalisées |
Moteur d’IA pour des informations personnalisées |
|
Facilité de mise en œuvre |
Haut |
Modéré |
Modéré |
Haut |
Les conseillers financiers feraient bien d’explorer pleinement la technologie à leur disposition, en réfléchissant à la meilleure valeur et à la meilleure adéquation alors qu’ils cherchent à offrir à leurs clients des avantages et un soutien encore plus importants.
Cet article a été écrit et présente les points de vue de notre conseiller collaborateur, et non de la rédaction de Kiplinger. Vous pouvez vérifier les dossiers des conseillers auprès du SECONDE ou avec FINRA.
